[发明专利]异常交易检测方法、装置、计算机设备和存储介质

说明书

本申请涉及一种异常交易检测方法、装置、计算机设备和存储介质。所述方法包括：获取待检测交易的多个特征信息；根据所述多个特征信息，确定所述待检测交易的交易风险系数；基于所述待检测交易的所述多个特征信息，查找预先构建的交易类别搜索树，得到所述待检测交易对应的交易类别；根据所述交易风险系数和所述交易类别，确定所述待检测交易对应的目标风险等级；按照所述目标风险等级对应的异常检测策略，对所述待检测交易进行异常检测，得到所述待检测交易的检测结果。本方法可以实现不同风险等级的分层监控，提高现有方法中可疑交易筛查的有效率、降低人工甄别成本。

技术领域

本申请涉及交易监控的技术领域，特别是涉及一种异常交易检测方法、装置、计算机设备和存储介质。

背景技术

随着互联网时代的不断发展，各金融机构的业务范围也越来越广泛，随之洗钱活动也日益猖獗，洗钱手段的复杂性、隐蔽性和多边性，导致可疑交易有效监控比较困难。

传统的反洗钱可疑交易监控系统一般是针对交易的某一特征进行匹配来筛查出可疑交易，或用简单的分类算法筛查出可疑交易，但是，非法的可疑交易形式多样，且可能不断地进行变化，传统的监控方法已经难以适应这种变化，因此，容易出现预警量大、误报率高、可疑确认率低的问题。

发明内容

基于此，有必要针对上述检测方法存在的预警量大、误报率高、可疑确认率低的技术问题，提供一种异常交易检测方法、装置、计算机设备和存储介质。

第一方面，本申请提供了一种异常交易检测方法。所述方法包括：

获取待检测交易的多个特征信息；

根据所述多个特征信息，确定所述待检测交易的交易风险系数；

基于所述待检测交易的所述多个特征信息，查找预先构建的交易类别搜索树，得到所述待检测交易对应的交易类别；所述交易类别搜索树基于样本交易的多个所述特征信息构建得到；

根据所述交易风险系数和所述交易类别，确定所述待检测交易对应的目标风险等级；

按照所述目标风险等级对应的异常检测策略，对所述待检测交易进行异常检测，得到所述待检测交易的检测结果。

在其中一个实施例中，所述根据所述多个特征信息，确定所述待检测交易的交易风险系数，包括：

获取各个所述特征信息对应的初始分值和各自对应的权重；所述初始分值基于各个所述特征信息的风险特性确定；

按照所述初始分值和所述权重，对各个所述特征信息进行加权计算，得到所述待检测交易的交易风险系数。

在其中一个实施例中，所述基于所述待检测交易的所述多个特征信息，查找预先构建的交易类别搜索树，得到所述待检测交易对应的交易类别，包括：

将所述多个特征信息按照重要程度进行排序；

按照各个所述特征信息的重要程度由高到低的顺序，逐层查找所述交易类别搜索树，得到所述待检测交易对应的目标相似簇；所述目标相似簇中包括有样本交易数据；

基于所述目标相似簇中的所述样本交易数据，确定所述待检测交易对应的交易类别。

在其中一个实施例中，所述基于所述目标相似簇中的所述样本交易数据，确定所述待检测交易对应的交易类别，包括：

获取所述待检测交易与所述目标相似簇中的各个样本交易之间的距离；所述距离用于表征所述待检测交易与各个所述样本交易之间的相似度；

基于所述距离，从所述各个样本交易中确定出候选交易；所述候选交易对应的距离，小于所述目标相似簇中除所述候选交易外的其他样本交易对应的距离；