[发明专利]国际收支非现场智能核查方法

摘要

本发明涉及的是一种国际收支非现场智能核查方法。国际收支非现场智能核查方法包含系统管理、数据维护、数据核查、管理查询、数据统计等五个方法，系统管理方法，包括原始数据清除、金额标准设定、分离要素选择、其他选项设置；数据维护方法，建立外汇折算率库，B、技术监督局数据库、国家与地名认证库、国别与币种认证库、交易编码与交易附言智能认证库；数据核查方法分数据导入和数据核查，管理查询方法分为迟报记录查询、修改记录查询、差错情况统计方法，数据统计方法是将各对公单位分散在涉外收入申报单、贸易进口付汇核销单和非贸易含资本对外付款申报单中不同币别的金额统一折换成美元，并按单位代码进行汇总排序，形成申报主体对公收支链接表。优点：核查准确快速、数据质量提高。

主权项

1、国际收支非现场智能核查方法包含(一)系统管理、(二)数据维护、(三)数据核查、(四)管理查询、(五)数据统计等五个方法，其中(一)系统管理方法，具体它包括(1)原始数据清除、(2)金额标准设定、(3)分离要素选择、(4)其他选项设置等四种方法；上述中的(1)原始数据清除方法是对导入的国际收支数据进行清除，具体包括对公涉外收入申报单、贸易进口付汇核销单、非贸易含资本对外付款申报单、对私涉外收入申报单、对私涉外支出申报单、限额内对外付款统计表、对外付款日结单和全部表单八种数据的清除；(2)金额标准设定或对金额标准的重新设定方法，对金额标准的设定主要用于对大额资金收入或支出记录、限额申报、申报总金额与结汇、现汇、其他金额的非现场核查；(3)分离要素选择方法，对国别、币种、账号、金额、结算方式、交易对方、编码与附言和雷同数据八项核查要素进行分离；(4)其他选项设置方法，对交易对方相同位数、交易对方最少位数、雷同数据相隔最大天数和账号最少位数进行默认设置，所述的默认设置是交易对方相同位数为15位，交易对方最少位数为6位，账号最少位数为6位；(二)数据维护方法，建立以下五个数据库：A、外汇折算率库，B、技术监督局数据库，C、国家与地名认证库，D、国别与币种认证库，E、交易编码与交易附言智能认证库；上述中的A、外汇折算率库，外汇折算率是指国家外汇管理局每月公布的各种外汇对美元折算率，具体做法是(1)以覆盖方式读取外汇折算率，(2)查询外汇折算率，已读取的外汇折算率按日期排序，B、技术监督局数据库，数据库中对公单位资料应包括企业代码、企业名称、行业属性、企业属性要素；用户可以把银行填写的对公单位基本情况表与技术监督局的对公单位资料进行核对，找出不相匹配的记录；C、国家与地名认证库，库中提供了世界各国或地区的主要城市、地区的名称和特定词汇，用于对交易对方国别的判断，用户可根据需要对地名和特定词汇进行追加，追加后的记录自动按国家名称、城市名称进行排序；D、国别与币种认证库，列举了主要国别和相应币种之间的逻辑关系，主要用于判断币别与国别之间的对应关系，用户根据需要进行追加的记录自动根据币种和国别排序；E、交易编码与交易附言智能认证库，库中列举了各种交易编码相对应的交易附言，在对新数据的交易编码与附言的核查过程中，如果其交易附言不在相应交易编码范围内的，则将该记录列为差错或疑问数据；(三)数据核查方法，分数据导入和数据核查，数据导入是将从国际收支统计监测系统外汇局版中生成的EXCEL文件导入，若要核查的文件只有一个，则在导入后直接进行核查；若要核查的文件不止一个，则先将要核查的文件逐个导入，然后通过输入日期的方式进行核查；数据核查分三类进行阐述：第一类：对公涉外收入申报单、对私涉外收入申报单、贸易进口付汇核销单、非贸易含资本对外付款申报单、对私涉外付款申报单、付汇日结单和对公单位基本情况表的五种申报单的核查，具体内容如下1’、差错或疑问，所有不符合核查条件的国际收支记录，2’、国别的记录以及国别与交易对方中包含的地名、专有名词不符的记录，3’、币种和对应国别不符的记录，4’、交易对方为空的记录、同一交易对方对应不同交易国别的记录，5’、其他金额不为0的记录、总金额与结汇额+现汇额+其他金额之差大于设置标准的记录、非贸易及资本项下金额在设置标准以下的记录、金额超过设置标准的记录，6’、交易编码与交易附言智能认证库中的国际收支交易编码和交易附言对应关系不一致的国际收支统计数据记录，7’、特殊贸易、非贸易及资本项下的结算方式为信用证的国际收支记录，8’、账号为空、账号少于设定位数和账号前6位相同的国际收支记录，9’、申报号码的日期相距在时段以内，且申报主体、结算方式、币种、金额、结或购汇额、现汇额、交易国别、交易对方均相同的国际收支记录，10’、所有经核查认为正确的国际收支记录，11’、核查结果分为正确数据导出和可疑数据分离两部分，可疑数据分离是指对核查和人工干预的结果按地区代码或银行代码导出，分离是按省、市、县级区划和按银行代码、网点顺序码五种分离方式；第二类付汇日结单的核查，查询逐日付汇日结单与申报单金额的差额，实时监测外管局对银行国际收支统计间接申报中对外付汇申报的完整性；第三类单位基本情况表的核查，对导入需核查的单位基本情况表，核查单位基本情况表中要素是否空缺、国际收支统计监测系统中企业属性、行业属性与技术监督局分类是否一致、国际收支统计监测系统中单位代码和单位名称与技术监督局提供的代码和名称是否一致；(四)管理查询方法分为迟报记录查询、修改记录查询、差错情况统计方法，上述中的迟报记录查询方法是通过新、旧两个文件的比较，查询银行迟报和删除的记录；修改记录查询方法是通过差错记录和新文件的比较，查询银行对外汇局要求银行核实和修改数据的记录；差错情况分布方法是对各商业银行或地区国际收支申报的错误类型和错误笔数的记录；(五)、数据统计方法是将各对公单位分散在涉外收入申报单、贸易进口付汇核销单和非贸易含资本对外付款申报单中不同币别的金额统一折换成美元，并按单位代码进行汇总排序，形成对公申报主体收支链接表。