[发明专利]基于客户需求的金融产品选优系统和方法无效
| 申请号： | 200610168127.X | 申请日： | 2006-12-15 |
| 公开（公告）号： | CN1963860A | 公开（公告）日： | 2007-05-16 |
| 发明（设计）人： | 徐振明 | 申请（专利权）人： | 北京明亚保险经纪有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/00 | 分类号： | G06Q40/00 |
| 代理公司： | 北京汇泽知识产权代理有限公司 | 代理人： | 赵军 |
| 地址： | 100020北京市朝*** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明提供一种基于客户需求的金融产品选优系统和方法，首先对产品数据库中的相关金融产品进行单一功能类别划分，确定每一类别产品功能差异点和筛选流程；根据产品功能差异点的选择菜单按照筛选流程得到客户功能需求信息。接着对筛选出的满足客户功能需求的产品进行量化，确定RBI参数及取值范围；将进一步得到的客户量化需求信息与各RBI参数取值范围进行匹配或筛选，得到RBI参数匹配值。最后根据RBI参数匹配值绘制出RBI曲线，并将对RBI曲线分析出的选优结果反馈给客户终端，帮助客户挑选出满足自身需求并且性价比最优的产品，从而真正实现客户需求为导向的产品销售模式。 | ||
| 搜索关键词： | 基于 客户 需求 金融 产品 选优 系统 方法 | ||
【主权项】：
1、一种基于客户需求的金融产品选优系统，包括至少一个产品数据库，用于存储相关金融产品信息，其特征在于，所述选优系统还包括：信息收集模块，用于得到客户需求信息，并根据客户的需求信息调用相应的产品数据库；产品分类模块，对产品数据库中的相关产品进行单一功能类别划分；功能筛选模块，确定产品分类模块中每一类别产品功能差异点和筛选流程，并根据客户的功能需求信息对单一功能类别的产品进行筛选；RBI分析模块，对筛选出满足客户功能需求的产品进行量化，确定RBI参数及取值范围；RBI处理模块，完成由信息收集模块得到的客户量化需求信息与各RBI参数取值范围的匹配或筛选，得到RBI参数匹配值。
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