[发明专利]监控信用卡套现的系统及方法

摘要

本发明提供监控信用卡套现的系统及方法，能够及时发现存在信用卡套现的商户POS，使商户POS的管理运营商能够对信用卡套现进行干预，在消费交易过程中发现信用卡套现行为，较少发现信用卡套现的成本，减少信用卡套现风险。

主权项

1.监控信用卡套现的系统，其特征在于，包括POS，POS接入网关装置，银行卡交易网关服务器以及商户POS监控服务器；所述POS通过通信网络与POS接入网关装置互连，POS接入网关装置通过数据网络与银行卡交易网关服务器互连，用于实现POS与银行卡交易网关服务器之间的信息交互；所述银行卡交易网关服务器与商户POS监控服务器之间通过数据网络互连，用于实现把银行卡交易网关服务器中的银行卡刷卡消费交易记录发送到商户POS监控服务器；其中，所述商户POS监控服务器是计算机数据库应用服务器，用于接收银行卡用户刷卡消费的交易记录消息，并根据交易记录分析商户POS的消费行为，对于分析结果显示为可疑或异常的商户POS进行告警；所述POS接入网关装置用于把POS发送过来的业务消息发送到银行卡交易网关服务器，并把银行卡交易网关服务器返回的操作结果发送到所述POS；所述银行卡交易网关服务器用于接收并处理POS发起的对银行卡账户的转账与查询操作消息，并返回操作结果消息。