[发明专利]一种资金封闭结算主动扣款处理方法及装置

摘要

本发明提供一种资金封闭结算主动扣款处理方法及装置，通过提供封闭结算自动扣款方法，针对封闭结算已上线单位，用户可以自定义结算类型、上线单位、扣款日期对需扣款记录主动发起扣款指令进行扣款，扣款成功后再发起支付单据进行制证。本方案的特点在于系统能根据设置符合扣款记录通过调度方案发起扣款指令，当收、付款信息与中电财预置的收付款信息一致时，完成自动扣款，无需业务人员逐一发起支付申请，加快了资金运转及内部结算。

主权项

一种资金封闭结算主动扣款处理方法，其特征在于，包括：步骤一：设置调度方案，自动定时提取扣款记录，并保存在扣款记录表中。进行确认提交扣款；步骤二：预先设置扣款日期，根据扣款日期主动发起扣款指令；步骤三：设置协议双方的付款、收款信息及结算类型，供扣款时进行收付款双方信息检验；步骤四：对提取的扣款记录进行提交扣款确认；步骤五：根据已设置好的扣款日期，判断提交日期是否为扣款日期；步骤六：根据步骤五判定为扣款日，将扣款指令发送至银企互联系统；步骤七：读取步骤三的预先维护的收付款信息；步骤八：判断付款信息是否与预先维护的收付款信息相匹配，如果是，则提交扣款，如果不是，则不进行扣款；步骤九：根据步骤八操作返回扣款状态。