[发明专利]一种基于大数据应用技术的安全银行卡综合防控系统

摘要

本发明涉及一种基于大数据应用技术的安全银行卡综合防控系统,包括ATM机及银行柜台存取系统、整合大数据信息的云端风险防控数据库、集图像识别功能为一体的智能影像识别系统、含银行卡物理特征扫描与识别的读卡系统。所述风险防控数据库整合了多家机构的最新数据，含银行预留的头像、指纹、虹膜数据及银行卡物理特征数据；系统通过综合检测手段，能排除违规操作人或克隆卡并将嫌疑人锁定在操作舱内，同步保存嫌疑人操作流程并固化证据。本系统通过软、硬件升级和功能扩展，实现对克隆卡及持卡人的识别，并采取即时阻断嫌疑人取现、转账操作，避免广大被骗群众的财产损失，措施效率极高，能有效打击和震慑银行卡诈骗及洗钱犯罪活动。

主权项

一种基于大数据应用技术的安全银行卡综合防控系统，包括ATM机或柜台取款系统(1)、含有银行卡违规持卡人及高危人群个人信息的联网服务器，所述高危人群包含法院公布的失信人、公安机关掌握的各类网上追逃人员，其特征在于：所述的服务器还包括风险防控数据库，风险防控数据库至少与公、检、法、纪、户政管理部门信息进行联网，并与上述行政部门共享数据资源；风险防控数据库还与移动网络的运营商、手机安全软件商的风险防控系统连接；风险防控数据库还接受和自动录入SIM卡用户及各大安全软件注册app用户的实名举报信息；风险防控数据库将外部信息与银行卡操作信息进行整合，根据采集到的不同信息的加权分得出该银行卡的安全等级，对银行卡账号每操作一次，均更新银行卡的安全等级；当某一银行卡在ATM机上或柜台进行取款操作时，金融综合防控系统将调取该银行卡的流水信息进行综合分析，得出至少含有通常存取额度及平均值的规律性数据，并结合风险防控数据库对比分析结果，再结合银行卡的安全等级，确定最新的加权分，当加权分突破取现系统规定的临界数值时，风险防控数据库向ATM机、柜台取款系统、警务人员发出报警信号；防控系统保留取款人操作流程并固化证据。