[发明专利]一种财务管理系统和方法

摘要

本发明公开了一种财务管理系统和方法，涉及财务管理领域。该系统包括：财务管理计算机和多个移动终端；家庭财务管理APP包括信息关联模块、财务计划模块、收入管理模块、支出管理模块、投资管理模块、财务预警模块和安全管理模块。本发明通过将家庭成员的银行卡与姓名、手机号关联，拟定财务计划，对家庭收入支出和投资理财进行管理，并根据财务计划信息、收入支出信息和投资信息给出财务预警信号，全面可靠的对家庭财务进行了高效管理；进一步，通过与银行接口连接，将家庭成员支出分为直接支出、条件支出和审核支出，对家庭支出进行了分级管理；通过与保险公司接口连接，对家庭投资情况进行了可靠的分析管理，并提供投资信息推送。

主权项

一种财务管理系统，其特征在于，包括：财务管理计算机(1)和多个移动终端(2)；所述财务管理计算机(1)包括：家庭财务管理APP(11)；所述家庭财务管理APP(11)包括：信息关联模块(112)、财务计划模块(113)、收入管理模块(114)、支出管理模块(115)、投资管理模块(116)、财务预警模块(117)和安全管理模块(118)；所述信息关联模块(112)，用于将各家庭成员的银行卡号、姓名和手机号进行关联录入设置；所述财务计划模块(113)，用于录入一段时间内的家庭预计收入支出情况和预计投资收益损失情况，统计一段时间内各成员的预计收入支出情况和预计投资收益损失情况，并模拟一段时间内的家庭财务情况；所述收入管理模块(114)，用于通过监管银行卡的进账记录管理各成员的财务收入情况；所述支出管理模块(115)与各银行卡对应的银行接口(3)连接；所述支出管理模块(115)包括：直接支出单元(1151)、条件支出单元(1152)和审核支出单元(1153)；所述直接支出单元(1151)，用于当单次消费金额小于单次消费金额预设值，及当天消费总金额小于当天消费总金额预设值时，记录银行卡的支出金额、时间、交易项目和交易地点；所述条件支出单元(1152)，用于当单次消费金额大于单次消费金额预设值小于单次金额审核预设值，或当天消费总金额大于当天消费总金额预设值小于当天金额审核预设值时，授权银行将银行卡的支出金额、时间、交易项目和交易地点发送给户主的移动终端(2)，并记录银行卡的支出金额、时间、交易项目和交易地点；所述审核支出单元(1153)，用于当单次消费金额大于单次金额审核预设值，或当天消费总金额大于当天金额审核预设值时，授权银行锁定银行卡且将银行卡的支出金额、时间、交易项目和交易地点发送给户主的移动终端(2)，当接收到户主的移动终端(2)发送的同意支出信息时，授权银行解锁银行卡，并记录银行卡的支出金额、时间、交易项目和交易地点；所述投资管理模块(116)与保险公司接口(4)连接，所述投资管理模块(116)包括：理财记录单元(1161)、理财分析单元(1162)和信息推送单元(1163)；所述理财记录单元(1161)，用于通过所述保险公司接口(4)接收家庭理财收益损失情况并记录；所述理财分析单元(1162)，用于对各类型的投资理财情况进行分析统计，预测投资理财收益，计划下一阶段的投资方向；所述信息推送单元(1163)，用于通过所述保险公司接口(4)接收投资理财推送信息并发送至所述移动终端(2)；所述财务预警模块(117)，用于对家庭财务计划信息、家庭收入信息、家庭支出信息和家庭投资信息进行分析，当家庭财务超出财务财务财计划和/或各成员财务超出时成员财务计划时，通过所述移动终端(2)给出财务预警信号；所述安全管理模块(118)，用于将所述家庭财务管理APP(11)中涉及的财务数据存储在非直接访问存储区，家庭注册成员通过身份验证信息访问非直接访问存储区的财务数据。