[发明专利]基于RFM和Canopy的金融客户价值忠诚度细分方法在审
| 申请号： | 201810328423.4 | 申请日： | 2018-04-13 |
| 公开（公告）号： | CN108776931A | 公开（公告）日： | 2018-11-09 |
| 发明（设计）人： | 李炜;宋林利;周静 | 申请（专利权）人： | 上海琢学科技有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/06 | 分类号： | G06Q40/06;G06Q40/04;G06Q30/02 |
| 代理公司： | 西安毅联专利代理有限公司 61225 | 代理人： | 杨燕珠 |
| 地址： | 200000 上海市静安*** | 国省代码： | 上海;31 |
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| 摘要： | 本发明公开了基于RFM和Canopy的金融客户价值忠诚度的细分方法，基于金融客户价值忠诚度的原始数据表，从几个维度开展原始数据探查。一方面梳理客户绝对价值、相对价值、股票交易偏好、资产分布方面的三级指标体系。另一方面，利用RFM进行客户购买行为的分析，梳理客户的开户情况、近一年产品购买行为，以及资金流出流入情况。然后，合并特征后形成整体输入，利用canopy算法，分别得到混合型客户的价值模型聚类结果和交易型客户的价值模型的聚类结果。最后，根据忠诚度价值评分标准，对混合型客户的每个细分群体以及交易型客户的每个细分群体分别进行价值评分、忠诚度评分。 | ||
| 搜索关键词： | 客户 金融客户 价值模型 聚类结果 梳理 客户购买行为 探查 产品购买 股票交易 评分标准 原始数据 整体输入 指标体系 偏好 算法 维度 群体 交易 开户 流出 合并 资产 分析 资金 | ||
【主权项】：
1.基于RFM和Canopy的金融客户价值忠诚度的细分方法，其特征在于，包括：基于金融客户价值忠诚度的原始数据表，开展原始数据探查并梳理客户绝对价值、相对价值、股票交易偏好、资产分布方面的三级指标体系，利用RFM进行客户购买行为的分析，梳理客户的开户情况、近一年产品购买行为，以及资金流出流入情况，合并特征后形成整体输入，利用canopy算法，分别得到混合型客户的价值模型聚类结果和交易型客户的价值模型的聚类结果；根据忠诚度价值评分标准，对混合型客户的每个细分群体以及交易型客户的每个细分群体分别进行价值评分、忠诚度评分；上述交易客户：贡献率非零，仅有股票交易，近一年没有购买OTC产品和公募基金；混合客户：贡献率非零，既有股票交易，近两年又购买OTC产品或公募基金。
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