[发明专利]一种交易风险评估方法及系统在审
| 申请号： | 201810394757.1 | 申请日： | 2018-04-27 |
| 公开（公告）号： | CN108537671A | 公开（公告）日： | 2018-09-14 |
| 发明（设计）人： | 张广海;杨文武;李亮星;何彪 | 申请（专利权）人： | 广州品唯软件有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/04 | 分类号： | G06Q40/04;G06Q10/06 |
| 代理公司： | 北京集佳知识产权代理有限公司 11227 | 代理人： | 张春水;唐京桥 |
| 地址： | 510620 广东省广*** | 国省代码： | 广东;44 |
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| 摘要： | 本发明实施例公开了一种交易风险评估方法及系统，解决了传统的风险评估方法会导致由于粒度过大，导致误判为欺诈的交易很多，从而产生很多误杀了实际上是非欺诈的交易，以及由于策略模型的规则粒度较粗，导致匹配出来的可疑风险交易很多，导致人工审核的成本很大的技术问题。 | ||
| 搜索关键词： | 风险评估 交易 欺诈 策略模型 风险交易 规则粒度 人工审核 传统的 误判 匹配 | ||
【主权项】：
1.一种交易风险评估方法，其特征在于，包括：S1、当用户触发交易指令时，获取用户的交易信息；S2、根据交易信息，在预先存储的规则引擎中进行规则匹配；S3、根据规则匹配的结果得到交易信息的第一风险等级；S4、判断第一风险等级是否为高风险、低风险或无风险，若为高风险，则终止用户的交易指令，若为低风险，则执行步骤S5，若为无风险，则通过用户的交易指令；S5、利用风险预测模块中预置GBDT模型对交易信息进行风险预测，得到交易信息的第二风险等级；S6、判断第二风险等级是否为高风险或低风险，若为高风险，则执行步骤S7，若为无风险，则通过用户的交易指令；S7、将交易信息发送至人工审核模块，以获取对交易信息的人工审核结果。
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