[发明专利]客户识别装置、方法及计算机可读存储介质有效
| 申请号： | 201810768273.9 | 申请日： | 2018-07-13 |
| 公开（公告）号： | CN108694657B | 公开（公告）日： | 2023-04-18 |
| 发明（设计）人： | 陈龙 | 申请（专利权）人： | 平安科技（深圳）有限公司 |
| 主分类号： | G06Q30/0601 | 分类号： | G06Q30/0601;G06Q40/02 |
| 代理公司： | 深圳市沃德知识产权代理事务所(普通合伙) 44347 | 代理人： | 高杰;于志光 |
| 地址： | 518000 广东省深圳市福田区福*** | 国省代码： | 广东;44 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种客户识别装置，包括存储器和处理器，存储器上存储有可在处理器上运行的客户识别程序，该程序被处理器执行时实现如下步骤：确定需要扫描的目标业务系统；获取目标业务系统的客户数据表和/或交易对象数据表，以及黑名单列表；根据数据在预设时间间隔内的更新情况，将客户数据表和/或交易对象数据表与黑名单列表匹配，查找出异常客户；从对应的数据库中查询异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录；生成异常客户案例和异常交易案例发送至预设机构节点。本发明还提出一种客户识别方法以及一种计算机可读存储介质。本发明提高了机构对可疑客户的识别效率，继而增强了风险管控能力。 | ||
| 搜索关键词： | 客户 识别 装置 方法 计算机 可读 存储 介质 | ||
【主权项】：
1.一种客户识别装置，其特征在于，所述装置包括存储器和处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的客户识别程序，所述客户识别程序被所述处理器执行时实现如下步骤：在客户识别操作的时间间隔达到预设时间间隔时，确定需要扫描的目标业务系统；获取所述目标业务系统当前的客户数据表和/或交易对象数据表，并确定与所述目标业务系统对应的黑名单列表；根据所述客户数据表和/或交易对象数据表在所述预设时间间隔内的更新情况，将所述客户数据表和/或交易对象数据表与所述黑名单列表进行匹配，查找出异常客户；从对应的目标业务系统的数据库中查询所述异常客户的交易记录，将符合预设条件的交易记录作为异常交易记录；根据异常客户的匹配情况生成异常客户案例，根据所述异常交易记录生成异常交易案例，并将所述异常客户案例和所述异常交易案例发送至预设机构节点。
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