[发明专利]一种银行交易反欺诈方法及系统、设备和存储介质

摘要

本发明提供一种银行交易反欺诈方法，包括：1、客户发起交易；2、对交易进行安全检查；3、计算出该交易的RAIB分数，将RAIB分数与风险等级匹配，并将风险等级与风险门限值进行比较；4、将该交易进行分类，并判断该交易所在的分类器是否存在欺诈风险，若不存在，则返回交易无欺诈风险的结果给银行电子渠道，否则该交易被判定为可疑交易；5、客服通过呼叫中心对质疑的问题向客户进行电话确认，并反馈确认结果；6、验证确认结果，并将验证结果返回给银行电子渠道，如果验证结果为客户没有通过质疑，则该交易被拒绝执行且账号被冻结；否则交易继续执行。本发明还提供一种银行交易反欺诈系统、设备和存储介质，避免银行交易被欺诈。

主权项

1.一种银行交易反欺诈方法，其特征在于：包括如下步骤：步骤1、客户通过任意一个银行电子渠道发起交易；步骤2、对发起的交易进行安全检查，若该交易通过安全检查，则进入步骤3；若不通过安全检查，则该交易不继续进行；步骤3、线上计算出该交易的RAIB分数，将RAIB分数与风险等级匹配，并将风险等级与风险门限值进行比较，如果风险等级小于风险门限值，返回交易无欺诈风险的结果给对应的银行电子渠道，交易继续进行；如果风险等级不小于风险门限值，将该交易进行线下处理；步骤4、将该交易进行分类，并判断该交易所在的分类器是否存在欺诈风险，若不存在，则返回交易无欺诈风险的结果给银行电子渠道，若存在，则该交易被判定为可疑交易，进入步骤5；步骤5、从客户信息中心中获取客户的信息，根据客户的信息生成质疑的问题；客服通过呼叫中心对质疑的问题向客户进行电话确认，客户确认后将确认结果通过呼叫中心反馈给客服；步骤6、对确认结果进行验证，并将验证结果返回给银行电子渠道，如果验证结果为客户没有通过质疑，则该交易被拒绝执行且账号被冻结；否则交易继续执行。