[发明专利]非法所得合法化行为监测方法、系统、计算机装置及介质在审
| 申请号： | 201811537506.0 | 申请日： | 2018-12-15 |
| 公开（公告）号： | CN110046993A | 公开（公告）日： | 2019-07-23 |
| 发明（设计）人： | 李宁 | 申请（专利权）人： | 深圳壹账通智能科技有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/04 | 分类号： | G06Q40/04;G06Q10/06 |
| 代理公司： | 深圳市赛恩倍吉知识产权代理有限公司 44334 | 代理人： | 杨毅玲 |
| 地址： | 518052 广东省深圳市前海深港合作区前*** | 国省代码： | 广东;44 |
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| 摘要： | 本发明提供一种非法所得合法化行为监测方法、系统、计算机装置及计算机可读存储介质。所述非法所得合法化行为监测方法包括：获取历史反洗钱记录数据；根据所述历史反洗钱记录数据建立用于识别不同账户类型的洗钱识别模型；接收洗钱监测指令，并根据所述监测指令从交易系统数据库中读取账户类型信息及账户交易产生的在线流式数据；将所述读取到的在线流式数据及账户类型信息输入至所述洗钱识别模型，以进行洗钱风险识别；根据预设分类规则对所述洗钱识别模型输出的识别结果进行分类存储，并输出具有洗钱嫌疑的账户信息。本发明基于神经网络来建立洗钱识别模型，可实现对在线交易流式数据进行洗钱识别，反洗钱行为监测时效性高。 | ||
| 搜索关键词： | 行为监测 流式数据 账户类型 读取 计算机装置 记录数据 监测指令 计算机可读存储介质 分类存储 分类规则 风险识别 交易系统 神经网络 信息输入 在线交易 账户交易 账户信息 输出 时效性 预设 数据库 | ||
【主权项】：
1.一种洗钱监测方法，其特征在于，所述方法包括：获取历史反洗钱记录数据，其中所述历史反洗钱记录数据包括洗钱账户交易数据及非洗钱账户交易数据；根据所述历史反洗钱记录数据建立用于识别不同账户类型的洗钱识别模型；接收洗钱监测指令，并根据所述监测指令从交易系统数据库中读取账户类型信息及账户交易产生的在线流式数据；将所述读取到的在线流式数据及账户类型信息输入至所述洗钱识别模型，以进行洗钱风险识别；及根据预设分类规则对所述洗钱识别模型输出的识别结果进行分类存储，并输出具有洗钱嫌疑的账户信息。
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