[发明专利]分拆付汇行为实时检测方法及装置有效
| 申请号： | 201910756943.X | 申请日： | 2019-08-16 |
| 公开（公告）号： | CN110472956B | 公开（公告）日： | 2022-04-12 |
| 发明（设计）人： | 段煜君;司武霖;刘宇涵 | 申请（专利权）人： | 中国银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q20/10 | 分类号： | G06Q20/10;G06Q20/40 |
| 代理公司： | 北京三友知识产权代理有限公司 11127 | 代理人： | 周晓飞;许曼 |
| 地址： | 100818 *** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本发明提供了一种分拆付汇行为实时检测方法及装置，该方法包括：根据统一的检索接口获取多个交易系统的实时交易信息；实时交易信息包括交易主体信息、交易对手信息、交易金额信息和交易笔数信息；统一的检索接口用于将不同交易系统的实时交易信息转换成统一格式；根据实时交易信息确定每个交易主体和每个交易对手的交易笔数和交易金额；如果交易笔数超过第一预设值或交易金额超过第二预设值，则将相应的交易主体或交易对手作为分拆付汇行为可疑对象。本发明对全渠道交易中的分拆付汇行为进行实时监测，可以及时识别交易主体及交易对手间的分拆付汇交易情况，便于及时采取相关措施以减少分拆付汇行为。 | ||
| 搜索关键词： | 分拆付汇 行为 实时 检测 方法 装置 | ||
【主权项】：
1.一种分拆付汇行为实时检测方法，其特征在于，包括：/n根据统一的检索接口获取多个交易系统的实时交易信息；所述实时交易信息包括交易主体信息、交易对手信息、交易金额信息和交易笔数信息；所述统一的检索接口用于将不同交易系统的实时交易信息转换成统一格式；/n根据所述实时交易信息确定每个交易主体和每个交易对手的交易笔数和交易金额；/n如果所述交易笔数超过第一预设值或所述交易金额超过第二预设值，则将相应的所述交易主体或所述交易对手作为分拆付汇行为可疑对象。/n
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