[发明专利]洗钱交易识别方法、装置和设备在审
| 申请号： | 202010000581.4 | 申请日： | 2020-01-02 |
| 公开（公告）号： | CN111179089A | 公开（公告）日： | 2020-05-19 |
| 发明（设计）人： | 张靖;赵船畯;郭强;李鹏 | 申请（专利权）人： | 中国银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/04 | 分类号： | G06Q40/04;G06N20/00 |
| 代理公司： | 北京三友知识产权代理有限公司 11127 | 代理人： | 周达;刘飞 |
| 地址： | 100818 *** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本申请提供了一种洗钱交易识别方法、装置和设备，其中，该方法包括：获取用户画像集、在目标时间段内的目标交易数据集和利用机器学习算法预先训练得到的洗钱交易概率计算模型；确定目标交易数据集的复杂网络特征；利用所述洗钱交易概率计算模型，确定所述目标交易数据集中各个交易为洗钱交易的概率；将概率大于等于预设阈值的交易作为第一洗钱交易集；根据用户画像集，将所述第一洗钱交易集中的正常交易移除，得到第二洗钱交易集。在本申请实施例中，以复杂网络特征作为输入数据进行预测，可以提高模型预测的准确度。进一步的，采用用户画像进行进一步的筛选，可避免将某些特殊客户进行的交易进行误判，有效提高了洗钱交易识别的准确度。 | ||
| 搜索关键词： | 洗钱 交易 识别 方法 装置 设备 | ||
【主权项】：
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