[发明专利]一种反洗钱研判方法有效
| 申请号： | 202011460510.9 | 申请日： | 2020-12-11 |
| 公开（公告）号： | CN112668614B | 公开（公告）日： | 2022-11-01 |
| 发明（设计）人： | 李赫;宋子宇;梁思源;朱婕;汤鹏飞 | 申请（专利权）人： | 浙江成功软件开发有限公司 |
| 主分类号： | G06K9/62 | 分类号： | G06K9/62;G06F40/216;G06F40/289;G06F16/35;G06Q40/02;G06Q40/04 |
| 代理公司： | 杭州求是专利事务所有限公司 33200 | 代理人： | 刘静 |
| 地址： | 310030 浙江省杭州市文三路*** | 国省代码： | 浙江;33 |
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| 摘要： | 本发明公开了一种反洗钱研判方法，该方法具体过程如下：从资金查控平台获取各银行交易流水查询数据；对获取的数据进行清洗；在清洗后的数据上，构造有效的账户特征；根据有效特征训练独立森林模型，对清洗后的数据进行异常检测；所述独立森林模型由若干个独立树组成，根据反洗钱研判规则，用独立树中叶子节点的深度来判断一条记录是否属于异常值；根据建立的独立森林模型分析资金交易行为，得到符合反洗钱研判规则的账户异常数据；将账户异常数据通过聚类方法分析交易行为惯性，聚类具有相同的变化趋势的账户，找出钱庄团伙。本发明通过资金行为分析、交易行为习惯分析识别可疑账户，确定侦办方向及深入挖掘上游钱庄犯罪和犯罪团伙。 | ||
| 搜索关键词： | 一种 洗钱 研判 方法 | ||
【主权项】：
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