[发明专利]在基于交易的网络中对欺诈行为的自动管理

摘要

通过自动地产生用于管理欺诈行为的各项建议,以响应可疑的欺诈活动,并且通过导出各项建议,作为欺诈活动的被选定的各种属性的一个函数。更具体地说,一个可编程的规则引擎被用来自动地产生各项建议,以便在逐次呼叫地对欺诈行为进行评分的基础上产生各项建议,使得各项建议直接地对应于可疑的欺诈活动的类型和数额。以远程通信欺诈为例,一个欺诈行为自动管理系统接收先前已被评分的各项呼叫详细记录,以便识别可能的欺诈呼叫。根据一个个别用户的已学习的行为以及一个欺诈作案者的已学习的行为,欺诈评分方法对每一次呼叫的欺诈概率进行评估。评分方法还提供针对该呼叫的呼叫详细记录中的各种要素对欺诈行为分数的贡献的一种表示。一次案例分析被启动,并且根据欺诈行为分数将先前已评分的各项呼叫详细记录划分为无害组与可疑组。根据已选定的各变量以及针对其各次呼叫的评分来表征各个组。这些特征跟用户信息组合在一起,以产生诸判决变量的一个集合。然后,应用一组规则来确定各判决变量的当前集合是否符合可定义的各项条件。当符合一项条件时,就向该帐户提出与该条件有关的各项预防措施。作为一个例子,可以经由在远程通信系统中的执行功能,自动地实施所建议的各项预防措施。

主权项

权利要求书1．一种用计算机实现的、在一个远程通信系统中用于管理欺诈行为的方法，包括下列步骤：为了响应在远程通信网络中的可疑的欺诈活动，自动地产生一项或多项建议，其中各项建议都作为按照对欺诈行为的似然度而评分的各次呼叫的一个函数而被导出，并且其中各项建议对应于可疑的欺诈活动的各种属性。