[发明专利]在成本效益基础上使个人或较小额投资人或其他人可创建及管理证券投资组合或其它资产或负债的方法及装置

摘要

利用一种机制使投资人可以提供该投资人关于其投资组合的偏好给系统,以创建包含零股在内可反应出该投资人偏好的投资组合,则较小额投资人可在成本效益基础上创建及管理复杂的证券投资组合。且该系统可聚集执行日当天由许多投资人于不同时间产生的交易及交易冲销。此外,本发明的基于计算机的系统架构使其成本可以基于对该系统的使用(例如每月的费用),不同于以输入系统的证券交易价作为一般经纪费用。结果是投资人可以对其直接拥有的证券创建类似共同基金一般具有属性(例如多元化)的投资组合。与现有系统的问题相较,本发明的基于计算机的系统使投资者可以完全控制选取何种证券以及多少比重及额度,也可控制组成该投资组合证券的买卖的税赋影响,避免投资人因为基金经理人被授权的卖出交易而得到非自愿的应税结果。此外,本发明的基于计算机的系统提供监控及管理税赋结果所需的所有信息,且可以买卖在其投资组合中的个别证券以获得预期的税赋利益,有关其投资组合中各证券的股东权利,以及对所有投资的完整所有权和控制能力,关于这些证券的投票及其他决定权。本发明的基于计算机的系统也可对一投资组合下参数,以确保其维持在特定的多元化或风险限制。而且,本发明的基于计算机的系统提供对可能发生的费用及支出的直接控制,以及投资人下多重当日投资决定的可能性。另外,本发明的基于计算机的系统提供对其投资组合所有因素及投资人认可对其修改的控制。

主权项

1．一种系统，使得至少多个个人或较小额投资人或其他投资人，能够通过连接至每一个该多个个人或较小额投资人的第一多个通信链路创建、管理及交易于一个资产/负债的投资组合，在该通信链路的上，该多个个人或较小额投资人的每一个传送有关多个资产/负债的交易的交易数据给该系统，该交易是该多个个人或较小额投资人的每一个想要进行的，以便创建、修改或卖出该多个资产/负债的投资组合，包括用其它方法在经济上可能行不通的交易，该系统包括：a)一处理器：(ⅰ)通过该第一多个通信链路与多个个人或较小额投资人的个人计算机通信；(ⅱ)从该多个个人或较小额投资人的每一个的个人计算机处接收投资人识别信息、投资人偏好及交易数据；(ⅲ)从该交易数据创建该多个个人或较小额投资人的每一个的资产/负债投资组合；(ⅳ)执行该每一个投资组合中的资产/负债的交易，以创建该投资组合或修改该多个个人或较小额投资人的每一个的投资组合；及b)连接于该处理器并储存来自该多个个人或较小额投资人的个人计算机的每一个的交易数据的储存装置。