（来源：国家知识产权局）

国家知识产权局关于政协十三届全国委员会第五次会议第04969号（科学技术类335号）提案答复的函

杨希雄委员：

您提出的《关于大力发展知识产权金融拓宽解决科技型中小企业融资渠道的提案》收悉。结合财政部和银保监会意见，现答复如下。

一、关于“完善知识产权价值评估标准体系”

（一）加强政策引导。2021年7月，我局制定印发《关于促进和规范知识产权运营工作的通知》，对提升知识产权评估服务能力作出安排，提出积极研究推广知识产权评估相关规范指引，提升评估专业化、智能化水平，鼓励开发不同场景的评估工具，引导企业建立价值评估机制等具体措施。

（二）健全评估机制。我局组织编发《专利价值分析指标体系》，从法律、技术、经济三个维度细化专利价值分析指标。在科研院所、大型企业和专业机构中实践运用相关指标体系，规范指导不同主体建立完善专利评估管理体系。在此基础上，积极推进专利评估指引国家标准制定，已完成标准文本起草并公开征求意见。财政部指导中国资产评估协会不断完善知识产权资产评估准则体系，目前已形成包括《资产评估执业准则——无形资产》《知识产权资产评估指南》以及分别针对专利、商标和著作权的资产评估指导意见在内的资产评估准则体系。

（三）加强数据支撑。我局对“十三五”期间备案的专利实施许可合同信息进行数据提取和统计分析，发布《“十三五”国民经济行业（门类）专利实施许可统计表》，为知识产权许可、交易等评估定价提供数据参考。银保监会支持各银保局会同地方知识产权管理部门、版权管理部门推动建立知识产权资产评估机构库、专家库和知识产权融资项目数据库，推进知识产权作价评估标准化，为商业银行开展知识产权质押融资创造良好条件。

（四）提升评估能力。银保监会支持银行通过建立外部评估机构库、创新内部评估方式等手段，提升对知识产权价值和作用的识别能力。例如，兴业银行建立外部知识产权评估专业机构库；中国农业银行对中小微企业财务报告中公允价值在一定额度内的知识产权，允许按不超过公允价值确定评估价值；交通银行北京分行从价值和风险两大维度建立专利评价指标体系等。

下一步，我局将会同有关部门继续加快推进专利评估指引国家标准制定工作，完善知识产权资产评估准则体系，推进知识产权有关数据和质押信息共享，鼓励评估服务机构开发基于知识产权大数据的智能化评估工具，不断提升知识产权评估工作的科学性和便利性。

二、关于“健全知识产权交易市场”

（一）强化平台支撑。会同财政部分4批支持37个重点城市开展知识产权运营服务体系建设，完善知识产权运营服务链和生态圈。先后支持建设知识产权交易运营、金融服务等7家特色试点平台和24家区域、产业知识产权运营中心，支持平台与知识产权运营机构、基金等开展业务合作，畅通交易渠道。

（二）加强信息共享。会同发展改革委等部门共同推进知识产权质押平台建设，向公众提供知识产权质押信息、金融产品信息、企业信用信息查询以及知识产权业务办理导航等综合性服务，具备“一平台汇聚、一站式查询、一窗口展示”的功能，为企业融资提供便利化线上服务。

下一步，我局将会同相关部门扎实推进国家知识产权和科技成果产权交易机构建设，促进构建更加完善的交易市场，推动知识产权质押融资等金融服务提质扩面。

三、关于“创新银行考核管理模式”

银保监会鼓励商业银行在风险可控的前提下，通过单列信贷计划、专项考核激励等方式支持知识产权质押融资业务开展。支持商业银行建立适合知识产权质押融资特点的风险评估、授信审查、授信尽职和奖惩制度，创新信贷审批制度和利率定价机制。要求商业银行进一步建立健全符合知识产权质押融资特点的内部尽职免责机制和科学的绩效考核机制。对经办人员在知识产权质押融资业务办理过程中已经尽职履责的，实行免责。

部分银行已通过优化内部考核标准、落实尽职免责、差异化利率定价和专营机构设置等措施推动知识产权质押融资业务开展。例如，中国农业银行明确对于知识产权质押融资不良率高出各项贷款不良率3个百分点（含）以内的，在内部考核评价中不予扣分；中国建设银行对属于先进制造业等重点领域、项目的知识产权质押融资业务，实行经济资本考核倾斜；民生银行杭州分行成立知识产权项目审查中心，设置专人专岗，开设快速审批通道；兴业银行在北京中关村、上海张江高新区等地建立专属服务队伍，配套差异化考核激励机制。

下一步，银保监会将与我局等有关部门密切配合，进一步解决知识产权质押融资业务中的难点和障碍，推动有序扩大知识产权质押融资，更好支撑科技型中小企业发展。

衷心感谢您对知识产权工作的关心和支持，希望继续关注知识产权事业发展，对知识产权工作提出更多宝贵意见建议。

国家知识产权局

2022年8月29日

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