[发明专利]投资组合投资导则遵从和金融基金管理系统

权利要求书

1.一种用于基金的遵从系统，这些基金由金融证券的集合组成并由预先决定的一组与这些金融证券有关的投资规则管理，该系统包括：

用于存储数据的计算机存储器设备；

可操作与该计算机存储器设备连接的计算机处理器，该计算机处理器包括：

用于存储投资规则的设备；

存储标识组成基金的金融证券的基金信息、每一种金融证券的数量和每一种金融证券的价值的设备；

接收有关组成基金的金融证券交易的交易信息的设备；

接收在一个给定的时间期间内相应于这些金融证券的价值的价值信息的设备；

至少部分根据至少该价值信息或交易信息之一修改基金信息的设备；

用于比较基金信息与投资规则的设备；和

至少部分根据该比较产生一个信号的设备。

2.一种为金融机构使用一组预定的投资规则监视客户金融基金遵从的方法，该客户金融基金包括金融证券的集合，其由遵从分析员监视并由基金管理者控制，该方法包括：

在金融机构计算机上存储投资规则；

存储包括金融证券身份的基金信息，包括基金、组成该基金的每一种金融证券的数量和组成该基金的每一种金融证券的价值；

接收有关组成该基金的金融证券交易的交易信息；

在一个给定的时间接收相应于这些金融证券的价值的价值信息；

至少部分根据至少该价值信息或交易信息之一修改基金信息；

比较基金信息与投资规则；

至少部分根据该比较产生一个信号；和

至少部分根据该信号给遵从分析员发送消息。

3.权利要求2的方法，其中，根据违反投资规则产生信号，其中，所述消息是给遵从分析员提供选择的信息的警告。

4.权利要求3的方法，另外包括响应分析员来的查询给遵从分析员提供关于被违反的特别投资规则的详细信息以及关于该违反的基金信息。

5.权利要求4的方法，其中，分析员评价所述详细信息并联络客户基金管理者报告该违反。

6.权利要求2的方法，其中，所述信号基于在第一时间点进行的比较，该方法另外包括在第一时间点后接收另外的交易信息或价值信息，部分根据该另外的交易信息调整基金信息，响应在第二时间点的金融证券的价值接收另外的价值信息，部分根据该另外的价值信息调整基金信息，比较调整后的基金信息与投资规则，至少部分根据该比较产生一个调整后的信号，和如果存在违反该投资规则时给遵从分析员发送一个警告。

7.权利要求6的方法，另外包括存储关于另外信息的接收和基金信息调整的信息。

8.一种对金融基金执行遵从测试的系统，其中，金融基金包括多种金融证券，这些证券在基金管理者的指导下购买和出售，该系统包括：

接收有关组成该金融基金的金融证券的金融数据的设备；

产生作为该金融数据的逻辑语句的投资规则的设备，其中，该投资规则说明基金管理者允许的活动；

存储投资规则的设备；

产生至少包括一个规则的测试的设备；

应用测试规则到金融数据以决定是否有可能违反任何投资规则的设备；和

报告可能违反投资规则的设备。

9.权利要求8的系统，其中，接收金融数据的设备是由一个金融机构控制的计算机系统。

10.权利要求9的系统，其中，金融数据至少部分从金融机构外部的信息服务提供商接收。

11.权利要求9的系统，其中，计算机系统由金融机构的遵从部控制，金融数据至少部分从金融机构的另一个部门接收。

12.权利要求11的系统，其中，金融数据至少部分通过电子装置接收。

13.权利要求12的系统，其中，金融数据至少部分通过全球通信网络接收。

14.权利要求9的系统，另外包括为金融机构从基金管理者接收相应于组成基金的金融证券的出售和购买的数据的设备。

15.权利要求14的系统，其中，金融机构通过它的监管部接收交易数据，后者给金融机构的遵从部传输交易数据。

16.权利要求8的系统，其中，存储投资规则的设备包括为在一个计算机库中存储投资规则的设备。