[发明专利]用于创建新佣金账户的计算机化方法和系统

说明书

背景技术

金融服务行业内的新佣金账户创建是一个关键的功能。目前的账 户开户过程被发现其缺陷在于，存在需要解决的多个冗余活动、质 量控制问题、和与账户开放周期时间有关的客户满意度问题。新账 户开户过程通常很依赖于数据的手工引入，所述数据接着传送(通 常通过传真)到另一部门使得数据进入金融机构的计算机系统。该 过程产生了文档错误、不完全的文档和大范围的文件处理，这些导 致了延迟和通信错误，其反过来影响新账户的建立。

所需要的是一种自动化的在线系统和方法，用于减小账户开户周 期时间和数据误差。

发明内容

本发明的实施例提供在线的基于web的计算机化系统，用于创建 新佣金账户。新账户向导软件组件引导用户经过一系列数据收集过 程，所述组件使用基于规则的引擎根据存储在数据库中的多个数据 收集规则来使数据收集过程便于进行。向用户给出需要的和可选的 数据项，该数据项基于先前数据条目被收集到新账户向导中，直到 收集了所有必需的数据。工作流管理软件组件在创建新佣金账户期 间使用与工作流规则和分派规则的数据库协同工作的基于规则的引 擎，来管理数据传送、通知、和委派任务分派，以确定任务分派和 数据传送目标。还有一种应用编程接口层软件组件，用于在工作流 管理软件组件和外部软件组件之间对接数据传送。

附图说明

图1是图示了本发明在其中操作的上下文和环境的框图。

图2是图示了在工作流管理系统的环境下由本发明执行的主要 功能的流程图。

图3是图示了为访问网络中可用的软件程序的通常登录过程的 流程图。

图4是示出了为访问网络中可用的新账户开户程序的具体登录 和权利确定过程的流程图。

图5是示出了由新账户开户程序使用的数据收集过程的流程 图。

图6是示出了由新账户开户程序使用的负责人(principle)复 审过程的流程图。

图7是示出了由新账户开户程序使用的账户创建过程的流程 图。

图8是示出了由新账户开户程序使用的文档跟踪过程的流程 图。

具体实施方式

应当理解，本发明不限于公开的实例实施例。也应当理解，不是 描述的方法和系统的每个特征都必须用来实施如附加权利要求中任 何一个中所要求的本发明。并且，遍及本公开，其中示出或描述了 过程或方法，所述方法的步骤可以任何顺序或同时地执行，除非从 上下文清楚一个步骤依赖于另一个步骤的先执行。此外，在步骤之 间可以有显著的时间间隔。关于流程图、框图、和作业图，不是每 个可能的信号流、数据通路或过程框都被示出。而是，为了清楚， 只示出那些对于相关于附图被讨论的发明的概念是重要的部分，尽 管其它的可以被讨论。

应当理解，像“银行”、“金融机构”，和仅仅“机构”这样的 术语在这里用于最广泛的意思。像银行和金融机构这样的术语旨在 涵盖所有这样的可能，包括但不限于金融公司、证券经济业、信贷 协会、抵押公司、准许贷款以保护货物购买的厂商，金融公司、计 算机公司等。此外，公开的实施例可显示或说明使用金融机构外部 的代理或承包者来执行一些计算和数据储存服务。这些说明仅仅作 为例子，并且如果存在合适的数据库且其可被访问，则机构或企业 可在它们自己的计算机系统上或甚至单个工作站上实现整个发明。

图1是示出了本发明的新账户开户程序在其中操作的实例上下文 和环境的框图。新账户开户程序基于计算机网络，更具体地在本实 施例中，基于银行或金融机构的企业内联网。新账户开户程序的一 个目标或目的是开发基于内联网的在线新账户开户系统和方法，其 使得前端的办公室人员成批地做新账户创建工作。本实施例下的新 账户创建基于用户输入的条件，其使得对数据路由和任务分派的决 策被自动化。新系统还通过减少“顺序不对”(NIGO)账户申请的 数量，来将让账户创建过程更有效和精确。这将通过基于完整规则 的软件系统来实现，所述软件系统管理数据收集且委派任务和作业 到合适的人员。本发明的新账户开户程序仅是驻留在银行计算机内 联网上的许多现有软件程序中的一个软件程序。新账户开户程序设 计为在规则和数据要求时对接许多其它的软件程序且与之通信。