[发明专利]基于支付卡的带有递送反洗钱信息到发起端金融机构的汇款系统

权利要求书

1.一种执行资金转移交易的方法，所述方法包括：

接收来自第一移动电话的资金转移请求；所述第一移动电话具有第一电话号码；所述 第一电话号码与第一账户持有者相关联；所述第一账户持有者在第一金融机构具有账户； 所述第一金融机构储存与所述第一账户持有者有关的第一识别数据；所述第一识别数据包 括所述第一账户持有者的姓名、所述第一账户持有者的住址，以及确认所述第一账户持有 者的所述姓名和住址的识别文件的记录；所述资金转移请求包括指示所述资金转移的目的 地的路由信息；所述目的地与第二账户持有者相关联；所述第二账户持有者在第二金融机 构具有账户；所述第二金融机构储存第二识别数据，所述第二识别数据包括所述第二账户 持有者的姓名、所述第二账户持有者的住址，以及确认所述第二账户持有者的所述姓名和 住址的识别文件的记录；

将所述资金转移路由到所述目的地；以及

从所述第二金融机构接收包括所述第二账户持有者的所述姓名和住址的信息。

2.根据权利要求1所述的方法，其中所述路由信息包括所述第二账户持有者的电话 号码。

3.根据权利要求2所述的方法，其中所述电话号码是移动电话号码。

4.根据权利要求3所述的方法，其中所述目的地是所述第二账户持有者的支付卡账 户。

5.根据权利要求4所述的方法，其中所述资金转移是在支付卡系统中的支付交易。

6.根据权利要求5所述的方法，进一步包括：

将唯一的交易号码与所述资金转移相关联；以及

储存与所述唯一的交易号码相关联的(a)所述第一账户持有者的支付卡账户号， 和(b)所述第二账户持有者的所述姓名和住址。

7.根据权利要求5所述的方法，进一步包括：

将所述资金转移与唯一的交易号码相关联；以及

储存与所述唯一的交易号码相关联的(a)所述第一账户持有者的支付卡账户号， 和(b)所述第一账户持有者的所述姓名和住址。

8.根据权利要求1所述的方法，其中所述资金转移请求包括目的地电话号码；所述 方法进一步包括：

将所述目的地电话号码翻译为目的地支付卡账户；

并且其中所述资金转移使用所述目的地支付卡账户号来路由。

9.根据权利要求8所述的方法，其中所述目的地电话号码是移动电话号码。

10.根据权利要求8所述的方法，其中所述资金转移请求包含发端电话号码，所述方 法进一步包括：

将所述发端电话号码翻译为资金支付卡账户号。

11.根据权利要求1所述的方法，其中所述资金转移的所述路由的操作包括将所述第 一账户持有者的所述姓名和住址传送给所述第二金融机构。

12.一种资金转移系统，所述系统包括：

第一移动电话；

第一移动电话运营公司，所述第一移动电话运营公司在第一国家运营，为所述第一移 动电话和其他移动电话提供电话服务；

第一金融机构，所述第一金融机构位于所述第一国家，与所述第一移动电话运营公司 交换有关资金转移请求的数据通信，所述第一金融机构将所述第一移动电话的拥有者作为 已登记的客户；

第二移动电话；

第二移动电话运营公司，所述第二移动电话运营公司在第二国家运营，为所述第二移 动电话和其他移动电话提供电话服务；

第二金融机构，所述第二金融机构位于所述第二国家，与所述第二移动电话运营公司 交换有关资金转移请求的数据通信，所述第二金融机构将所述第二移动电话的拥有者作为 已登记的客户；以及

支付处理网络运营公司，所述支付处理网络运营公司将资金从所述第一金融机构转移 到所述第二金融机构，使得在所述第一移动电话的拥有者的请求下使所述第二移动电话的 拥有者获益。