[发明专利]用于分析财务数据以确定欺诈费用的方法和系统

权利要求书

1.一种用于分析财务数据以确定与可呈现给商品或服务的提供商的财务呈现设备相关的欺诈费用的系统，该系统包括：

处理器；

能够由该处理器执行的欺诈评定模块，所述欺诈评定模块可操作以：

接收均与财务呈现设备相关的销售数据和操作费用数据；

基于所接收的销售数据和费用数据来确定直接欺诈损失和欺诈操作费用；以及

基于所述确定生成报告。

2.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈评定模块确定表示由于与欺诈相关的活动引起的失去的收入机会的机会成本。

3.根据权利要求2所述的系统，其中欺诈评定模块将由于财务呈现设备的错误拒绝造成的收入损失分配给所述机会成本。

4.根据权利要求2所述的系统，其中欺诈评定模块给机会成本分配：

由于财务呈现设备的错误拒绝造成的收入损失；以及

由于用户的与财务呈现设备相关的欺诈引起用户信任度降低而造成的收入损失。

5.根据权利要求2所述的系统，其中欺诈评定模块将与被危及账户相关联的收入损失分配给机会成本。

6.根据权利要求2所述的系统，其中欺诈评定模块将在财务呈现设备的更换时间段期间的收入损失分配给机会成本。

7.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈评定模块确定作为直接欺诈损失的一部分的甲方欺诈损失，所述甲方欺诈损失表示归于财务呈现设备的授权持有人对使用的不正当代理的损失。

8.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈操作费用包括与同财务呈现设备相关联的欺诈损失的预防、侦查、调查、以及补偿活动相关联的操作支出。

9.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈评定模块：

接收来自发行者和收单者的与财务呈现设备相关的销售数据和操作费用数据；

在报告中生成总欺诈费用，所述总欺诈费用包括可归于所述发行者的欺诈操作费用和可归于所述收单者的欺诈操作费用二者。

10.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈评定模块适于接收与信息技术系统相关的可归于欺诈操作的费用数据。

11.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈评定模块适于接收与所接收的电话呼叫相关的可归于与欺诈相关的查询的费用数据。

12.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈评定模块适于接收与对财务呈现设备的用户的出境电话呼叫相关的可归于与欺诈相关的查询的费用数据。

13.根据权利要求1所述的系统，其中欺诈评定模块适于接收与对财务呈现设备的更换相关的可归于欺诈的费用数据。

14.一种用于分析财务数据以确定与可呈现给商品或服务的提供商的财务呈现设备相关的欺诈费用的系统，该系统包括：

处理器；

能够由该处理器执行的欺诈评定模块，所述欺诈评定模块可操作以：

接收与财务呈现设备相关的财务数据；

基于所接收的数据来确定欺诈操作费用和机会成本，其中：

所述欺诈操作费用包括与同财务呈现设备相关联的欺诈损失的预防、侦查、调查、以及补偿活动相关联的操作支出；以及

所述机会成本与由于与欺诈相关的活动引起的失去的收入机会相关联；以及

基于所述确定生成报告。

15.根据权利要求14所述的系统，其中欺诈评定模块给机会成本分配：

由于财务呈现设备的错误拒绝造成的收入损失；以及

由于用户的与财务呈现设备相关的欺诈引起用户信任度降低而造成的收入损失。

16.根据权利要求14所述的系统，其中欺诈评定模块给机会成本分配：

与被危及账户相关联的收入损失；以及

在财务呈现设备的更换时间段期间的收入损失。

17.根据权利要求14所述的系统，其中欺诈评定模块模块基于所接收的数据确定甲方欺诈损失，甲方欺诈损失表示归于财务呈现设备的授权持有人对使用的不正当代理的损失。