[发明专利]支付交易监测系统及其方法

权利要求书

1.一种支付交易监测系统，其特征在于，其包括筛选过滤模块、申报模块、存储器和查询模块；

所述筛选过滤模块接收外部传送的支付交易信息，并根据设定的筛选过滤条件对支付交易信息进行筛选过滤，将筛选过滤出的支付交易信息发送至申报模块，而其他支付交易信息送入存储器保存；

所述申报模块按照分类方法对筛选过滤出的支付交易信息进行分类，将分类后的结果按申报报告表的要求制作申报报告表，并将制作出的申报报告表发送至存储器保存；

所述查询模块用于查询存储器内存储的支付交易信息。

2.如权利要求1所述的支付交易监测系统，其特征在于，所述设定的筛选过滤条件包括：公安部和中国人民银行联合颁布的大额支付交易具体标准和可疑支付交易具体标准；金融机构根据公安部和中国人民银行的要求自行设定的大额支付交易具体标准和可疑支付交易具体标准；金融机构设定的黑名单；以及金融机构设定的设定的红名单。

3.如权利要求1所述的支付交易监测系统，其特征在于，所述申报报告表用于分析大额支付交易和可疑支付交易是否为违法支付交易。

4.如权利要求1所述的支付交易监测系统，其特征在于，所述筛选过滤模块包括存储单元、初筛选过滤单元和再筛选过滤单元；

所述存储单元内存储设定的筛选过滤条件；

所述初筛选过滤单元接收外部传送的支付交易信息，根据设定的筛选过滤条件对支付交易信息进行初步筛选过滤，将筛选过滤出的支付交易信息发送至再筛选过滤单元，将其他支付交易信息送入存储器保存；

所述再筛选过滤单元根据设定的筛选过滤条件对支付交易信息进行再次筛选过滤，将筛选过滤出的支付交易信息发送至申报模块，将其他支付交易信息送入存储器保存。

5.一种支付交易监测系统的监测方法，其特征在于，其包括以下步骤：

步骤1，筛选过滤模块接收外部传送的支付交易信息，并根据设定的筛选过滤条件对支付交易信息进行筛选过滤，将筛选过滤出的支付交易信息发送至申报模块，而将其他支付交易信息送入存储器保存；

步骤2，申报模块按照分类方法对筛选过滤出的支付交易信息进行分类，将分类后的结果按申报报告表的要求制作申报报告表，并将制作出的申报报告表发送至存储器保存。

6.如权利要求5所述的支付交易监测系统的监测方法，其特征在于，所述步骤1具体包括以下步骤：

步骤1.1，初筛选过滤单元接收外部传送的支付交易信息，根据设定的筛选过滤条件对支付交易信息进行初步筛选过滤，将筛选过滤出的支付交易信息发送至再筛选过滤单元，其他支付交易信息送入存储器保存；

步骤1.2，再筛选过滤单元根据设定的筛选过滤条件对初筛选过滤单元传输来的支付交易信息进行再次筛选过滤，将筛选过滤出的支付交易信息发送至申报模块，其他支付交易信息送入存储器保存。

7.如权利要求6所述的支付交易监测系统的监测方法，其特征在于，所述步骤1.1中的设定的筛选过滤条件包括：公安部和中国人民银行联合颁布的大额支付交易具体标准和可疑支付交易具体标准；金融机构根据公安部和中国人民银行的要求自行设定的大额支付交易具体标准和可疑支付交易具体标准；以及金融机构设定的黑名单。

8.如权利要求6所述的支付交易监测系统的监测方法，其特征在于，所述步骤1.2中设定的筛选过滤条件包括金融机构设定的红名单，该步骤中再筛选过滤单元将红名单上的客户和账户的支付交易剔除出来，被剔除出来的支付交易信息送入存储器保存，而剩下的支付交易信息发送至申报模块。

9.如权利要求5所述的支付交易监测系统的监测方法，其特征在于，所述步骤2中分类方法包括交易类型、客户类型、限额类别或者其结合。

10.如权利要求5所述的支付交易监测系统的监测方法，其特征在于，其还包括以下步骤，通过查询模块查询存储器内存储的支付交易信息。