[发明专利]用于保险销售的POS终端系统的管理方法和装置

说明书

 

一、     技术领域

本发明涉及一种用于保险销售的POS终端系统的管理方法和装置，非常适合在具备保险销售条件的各种环境中进行保险销售工作，具有较高的自动化程度及销售效能。

二、     背景技术

由于无线POS终端机（保险）可以在具备保险销售的各种环境下直接将客户投保信息与保险公司核心系统的实时连接，从而有效的维护投保人的保障利益，因此它以成为保险行业常规意外险及人身险销售的重要组成部分，并被各大保险公司所广泛的使用；甚至在有些特定领域，无线POS终端机（保险）已成为保险业务开展的必需品，如各大景区及车站码头的极短期意外险销售;但是，现有的无线POS保险代理终端机（保险）在使用过程中，尤其是在投保信息采集、投保信息输入及销售数据查询等环节中，存在系统操作繁琐、采集方式单一、直观操作性差、输入效率低等缺陷;在保险业务全部实名制的大背景下，尤其是在常规意外险销售实名制措施的施行，普通民众对这一制度的陌生及了解较少，导致很多人出于个人隐私保护需求在购买保险产品时拒绝出示身份证，或在未携带身份证的情况下，出现难以适应、准备不足的现象；必须在投保人如实提供其身份信息后，以人工录入的方式进行承保，同时，收付费环节也占用了大量的工作时间，以上问题严重制约着各大保险公司业务管理及销售效率的提升，尤其是在大型车站、景点及公共场所尤为严重。

三、     发明内容

为了克服上述技术缺点，本发明的目的是提供一种用于保险销售的POS终端系统，非常适合规模性或集中性的保险业务承保，在车站、景点客流量大的地方效能极为突出。

为达到上述目的，本发明采取的技术方案是：用于保险销售的POS终端系统的管理方法，其步骤是：

一、投保人员的个人信息采集

通过信息采集装置把投保人的信息输入，生成投保人的个人信息。

二、保费的缴纳信息的生成

投保人在自动收款装置上缴纳保费，生成保费的缴纳的信息。

三、信息的处理

投保人的个人信息和保费的缴纳的信息在生成后自动传送到计算机中，进行分析，符合投保要求的条件，把投保人投保信息传送到POS主机中，进行出单；不符合条件的，在要求投保人完善相关操作后再执行出单操作；并且，POS主机在将其生成的销售数据及后台传回的保单状态信息进行存储的同时自动备份至计算机。从而实现POS主机自身及计算机对POS主机的出单信息的统计和管理。

或投保人的个人信息和保费的缴纳的信息传送到POS主机中，由POS主机自行校验判断，符合投保要求的条件，进行出单；不符合条件的，在要求投保人完善相关操作后再执行出单操作；并且，POS主机在将其生成的销售数据及后台传回的保单状态信息进行存储的同时自动备份至计算机。从而实现POS主机自身及计算机对POS主机的出单信息的统计和管理。

本发明设计了，用于保险销售的POS终端系统的管理方法，其步骤是：

一、投保人员的个人信息采集

投保人在通过手写式触摸屏或手写板把个人信息自主输入，或通过身份证识别仪、扫描笔、指纹机设备以电子扫描的方式自动采集投保人的身份信息。

二、保费的缴纳信息的生成

投保人在银联POS机或现金自动收费找零机上缴纳保费，生成保费的缴纳的信息。

本发明设计了，用于保险销售的POS终端系统的装置设置为包含有POS主机、计算机和信息采集装置，POS主机设置为与计算机相互连接，信息采集装置设置为与计算机或POS主机相互连接。

投保人员通过信息输入装置完成个人信息采集或输入后，数据在传送到计算机或POS主机中后，由计算机完成数据处理传递给POS主机出单或由POS主机直接在接收信息后进行信息处理、传递及出单操作，并且，POS主机在将其生成的销售数据及后台传回的保单状态信息进行存储的同时自动备份至电脑，从而实现POS主机与计算机之间的联机控制、联机编辑、联机自动出单、联机查询等功能，由于设计了计算机和信息采集装置，实现了快速采集投保人的信息和快速进行信息处理，因此非常适合于在不同场所及环境下进行规模性或集中性的保险销售工作，具有非常高的销售效能。

本发明设计了，还包含有自动收款装置，自动收款装置设置为与计算机或POS主机相互连接。

本发明设计了，POS主机与计算机之间设置为通过无线或有线连接，信息采集装置和自动收款装置与计算机或POS主机之间设置为通过无线或有线连接。

本发明设计了，信息采集装置设置为手写式触摸屏、身份证识别仪、扫描笔、指纹机或手写板。