[发明专利]个人理财咨询系统

说明书

技术领域

本发明涉及咨询系统领域，特别是涉及一种个人理财咨询系统。

背景技术

理财即对于财产的经营。多用于个人对于个人财产或家庭财产的经营，是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定想要达成的经济目标，在限定的时限内采用一类或多类金融投资工具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案。在具体实施该规划方案的过程，也称理财。

长期以来，人们越来越明确理财的重要性，开始重视理财与关注理财，但大部分人都还出于一初期理财阶段，对于理财产品与理财产品的认识还不到位，需要借助理财工具。

而大部分现有的理财工具要么繁琐复杂，需要花时间去熟悉，要么就存在较多信息泄漏的漏洞，更是存在理财不专业的问题，难以让使用者放心。

发明内容

本发明主要解决的技术问题是提供一种个人理财咨询系统，能够具有较好的安全措施，避免信息外泄，操作简单，易上手。

为解决上述技术问题，本发明采用的一个技术方案是：提供一种个人理财咨询系统，包括：

申请个人理财模块，个人首先做出申请加入个人理财咨询系统的选择；

个人信息填写模块，选择申请加入系统后，填写个人信息，且针对个人信息进行审核；

授予身份密钥模块，审核通过后对申请人配属专属于申请人的身份密钥，申请人每次登入需输入身份密钥后才可进入咨询系统；

财务情况补充模块，通过一财务情况调查表的填写，详细补充申请人的财务情况，并通过财务情况调查表自动生成一份个人财务分析报表；

提供理财咨询模块，个人财务分析报表生成后会顺其提供多种与其相适应的财务信息、理财文章、理财大计；

理财产品投资计算模块，申请人通过结合财务信息、理财文章、理财大计，选择适合的理财产品，通过理财产品投资计算模块计算出该理财产品的报酬前景。

在本发明一个较佳实施例中，财务情况包括每月收入、家庭固定开支、预计消费计划。

在本发明一个较佳实施例中，所述理财大计包括储蓄计划、保险计划、基金计划、不动产计划。

在本发明一个较佳实施例中，所述报酬前景包括报酬率、结合目前市场的报酬金额。

在本发明一个较佳实施例中，所述身份密钥包括用户标识符、用户密码，所述用户密码为非固定密码。

本发明的有益效果是：本发明个人理财咨询系统针对个人的财务情况分析后做出合适申请人的理财建议，为个人理财带了更多的便利；更加具有防信息泄漏的保障设计，令使用者更加放心。

具体实施方式

下面对本发明的较佳实施例进行详细阐述，以使本发明的优点和特征能更易于被本领域技术人员理解，从而对本发明的保护范围做出更为清楚明确的界定。

本发明实施例包括：

一种个人理财咨询系统，包括：

申请个人理财模块，个人首先做出申请加入个人理财咨询系统的选择；

个人信息填写模块，选择申请加入系统后，填写个人信息，且针对个人信息进行审核；

授予身份密钥模块，审核通过后对申请人配属专属于申请人的身份密钥，申请人每次登入需输入身份密钥后才可进入咨询系统；

财务情况补充模块，通过一财务情况调查表的填写，财务情况包括每月收入、家庭固定开支、预计消费计划，详细补充申请人的财务情况，并通过财务情况调查表自动生成一份个人财务分析报表；

提供理财咨询模块，个人财务分析报表生成后会顺其提供多种与其相适应的财务信息、理财文章、理财大计；

理财产品投资计算模块，申请人通过结合财务信息、理财文章、理财大计，选择适合的理财产品，通过理财产品投资计算模块计算出该理财产品的报酬前景，所述报酬前景包括报酬率、结合目前市场的报酬金额。

所述理财大计包括储蓄计划、保险计划、基金计划、不动产计划。通过理财大计建议用户考虑合适理财项目，通过该项目选择理财产品。

所述身份密钥包括用户标识符、用户密码，所述用户密码为非固定密码。为用户提供较安全的操作环境。

本发明个人理财咨询系统针对个人的财务情况分析后做出合适申请人的理财建议，为个人理财带了更多的便利；更加具有防信息泄漏的保障设计，令使用者更加放心。

以上所述仅为本发明的实施例，并非因此限制本发明的专利范围，凡是利用本发明说明书内容所作的等效结构或等效流程变换，或直接或间接运用在其他相关的技术领域，均同理包括在本发明的专利保护范围内。