[发明专利]监控POS终端移机情况的方法、装置及系统

说明书

技术领域

本发明涉及金融安全领域，尤其涉及一种监控POS终端移机情况的方法、装置及系统。

背景技术

POS终端在使用过程中出现了以下几种情况：

1）、有些商户为了减少手续费支出，将享受低手续费率的商户(例如批发市场)的POS终端挪到本应按高手续费率的商户(例如宾馆酒店)使用，造成POS终端管理方手续费收入减少。

2）、有些商户为了规避信用卡套现检查，将POS终端挪到隐蔽场所非法套现。

这些不按POS终端管理方规定在指定场所使用POS终端的行为，给POS终端管理方带来了经济损失，也增加了业务风险。为此提出一种监控商户非授权移动使用POS终端的办法。

目前常见的移机监控办法为：POS终端交易时，通讯设备会将主叫号码、被叫号码传送给POS前置，POS前置在收到POS终端交易请求时将收到的主叫号码与登记在POS前置上的授权接入电话号码比对，一致则进行正常的交易处理，否则认为POS终端已经被非法移动使用，拒绝该笔交易。

但有些商户利用“POS解码器”(又称“POS机异地使用联接器”)，可以使得POS终端移机使用时，上送POS前置的主叫号码仍为授权接入电话号码，POS前置的主叫号码比对检查已经无法监控到这种作案手法。其原理如附图1所示。

图1中按POS终端管理方规定POS终端只能接入授权接入电话线才允许正常交易。为了达到将POS终端移到其他场所使用的目的，POS使用方将POS终端授权接入电话线接入POS解码器的“线路1”接口，将非授权接入电话线1接入POS解码器的“线路2”接口，将POS前置的服务接入电话号码设置到POS解码器中，将POS终端通过以下两种非授权方式接入POS前置：

1）、修改服务接入电话号码，直接接入非授权接入电话号码3作案：如果商户可以将POS终端中的POS前置服务接入电话号码修改为非授权接入电话线1的电话号码，POS终端直接接入非授权接入电话线3。POS终端交易时直接拨通接在非授权接入电话线1上的POS解码器，POS解码器自动接听来电，并通过“线路1”拨打设置在POS解码器里的POS前置服务接入电话号码，从而实现POS终端与POS前置的数据传输。

2）、不修改服务接入电话号码，通过拨号器接入非授权接入电话号码2作案：如果商户无法修改POS终端中的POS前置服务接入电话号码，POS终端通过拨号器接入非授权接入电话线2，并把非授权接入电话号码1设置到拨号器中。POS终端交易时拨任意号码，拨号器直接拨通接在非授权接入电话线1上的POS解码器，POS解码器自动接听来电，并启动“线路1”拨打设置在POS解码器里的POS前置服务接入电话号码，从而实现POS终端与POS前置的数据传输。

在以上两种情况下，POS前置收到的POS终端主叫号码都是POS终端管理方授权接入电话号码。可见POS解码器的出现，已经让传统的主叫号码比对检查的移机监控方案失效。

发明内容

本发明主要解决的技术问题是提供一种监控POS终端移机情况的方法、装置及系统，能够使POS终端管理方监控到商户未经POS终端管理方授权就将POS终端挪到非指定场所使用的情况，并能通过本发明提供的方案禁止该POS终端交易的方式，避免出现经济损失和业务风险。

为解决上述问题，本发明采用的一种技术方案是：提供一种监控POS终端移机情况的方法，包括：

接收交易请求；

判断所述交易请求的类型是为签到交易还是为非签到交易；

若判定所述交易请求的类型为签到交易，则检测主叫号码及被叫号码是否均合法；若是，则判定POS终端签到成功，并向POS终端发送第二服务接入电话号码；若否，则判定POS终端签到失败，禁止POS终端交易；其中，若主叫号码为授权接入电话号码，则判定主叫号码合法；若被叫号码为第一服务接入电话号码，则判定被叫号码合法；

若判定所述交易请求的类型为非签到交易，则检测主叫号码及被叫号码是否均合法；若是，则允许POS终端做相应交易；若否，则拒绝POS终端做相应交易；其中，若主叫号码为授权接入电话号码，则判定主叫号码合法，若被叫号码为第二服务接入电话号码，则判定被叫号码合法。

为解决上述问题，本发明采用的另一种技术方案是：提供一种监控POS终端移机情况的装置，包括，

接收模块，用于接收交易请求；

判断模块，用于判断所述交易请求的类型是签到交易还是非签到交易；