[发明专利]一种支付对账的方法和系统

权利要求书

1.一种支付对账的方法，其特征在于包括以下步骤：

步骤(1)，获取银行交易明细数据和电子支付记录数据；

步骤(2)，过滤银行交易明细数据的归集交易和自动扣款交易；

步骤(3)，对银行交易明细数据和电子支付记录数据的对账关键字进行核对，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据，如不一致，则不作对账标记；所述步骤(3)具体为：对银行交易明细数据和电子支付记录数据双方对账关键字进行核对，对账关键字包括单位、账号、金额、对账单位、对方账号、交易日期、开户行、对方开户行信息，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据；如存在一对多、多对一的情况，则不作对账标记；

步骤(4)，输出无对账标记数据进行异常交易确认和手工对账；

步骤(5)，生成对账报表并对异常交易进行处理。

2.根据权利要求1所述一种支付对账的方法，其特征在于，所述步骤(1)具体为：从银企互联接口和企业支付系统分别获取银行交易明细数据和电子支付记录数据。

3.根据权利要求1所述一种支付对账的方法，其特征在于，所述步骤(2)具体为：通过对银行交易明细数据的账户和摘要进行检查，找出归集账户对应交易方向的归集交易信息、摘要为归集交易的归集交易信息、摘要为自动扣款的自动扣款交易信息，标记为无需对账信息，进行过滤。

4.根据权利要求1所述一种支付对账的方法，其特征在于，所述步骤(4)具体为：输出无对账标记的数据，通过手工确认未作对账标记的双方记录是否为异常交易，如果是，则记录保存进行一下步处理，如果否，则进行手工对账并记录保存。

5.根据权利要求1所述一种支付对账的方法，其特征在于，所述步骤(5)具体为：发布对账报表，并将异常交易信息反馈到银行交易系统进行进一步核对，同时将异常信息反馈到企业支付系统生成业务人员的处理待办事项。

6.一种支付对账的系统，其特征在于包括以下功能单元：

数据获取单元，用于获取银行交易明细数据和电子支付记录数据；

对账过滤单元，用于过滤银行交易明细数据的归集交易和自动扣款交易；

自动对账单元，用于对银行交易明细数据和电子支付记录数据的对账关键字进行核对，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据，如不一致，则不作对账标记；所述自动对账单元具体为：对银行交易明细数据和电子支付记录数据双方对账关键字进行核对，对账关键字包括单位、账号、金额、对账单位、对方账号、交易日期、开户行、对方开户行信息，如双方对账关键字信息一致，则标记为已对账数据；如存在一对多、多对一的情况，则不作对账标记；

手工调整单元，用于输出无对账标记数据进行异常交易确认和手工对账；

对账信息处理单元，生成对账报表并对异常交易进行处理。

7.根据权利要求6所述一种支付对账的系统，其特征在于，所述数据获取单元具体为：从银企互联接口和企业支付系统分别获取银行交易明细数据和电子支付记录数据。

8.根据权利要求6所述一种支付对账的系统，其特征在于，所述对账过滤单元具体为：通过对银行交易明细数据的账户和摘要进行检查，找出归集账户对应交易方向的归集交易信息、摘要为归集交易的归集交易信息、摘要为自动扣款的自动扣款交易信息，标记为无需对账信息，进行过滤。

9.根据权利要求6所述一种支付对账的系统，其特征在于，所述手工调整单元具体为：输出无对账标记的数据，通过手工确认未作对账标记的双方记录是否为异常交易，如果是，则记录保存进行一下步处理，如果否，则进行手工对账并记录保存。

10.根据权利要求6所述一种支付对账的系统，其特征在于，所述对账信息处理单元具体为：发布对账报表，并将异常交易信息反馈到银行交易系统进行进一步核对，同时将异常信息反馈到企业支付系统生成业务人员的处理待办事项。