[发明专利]财务管理系统

权利要求书

1.一种为投资者构建投资资产组合的系统，所述系统包括：

（a）计算机系统；

（b）计算机可读数据存储器，其与所述计算机系统通信，包括存储在其上的计算机可读指令，当执行所述计算机可读指令时，所述计算机可读指令使得所述计算机系统执行以下步骤：

（i）接收表示投资者的风险承受能力水平的风险承受能力数据；

（ii）从用户终端接收表示选择标准的数据；

（iv）生成用于包含在所述资产组合中的投资列表以显示在所述用户终端的用户界面上，其中根据所述选择标准对投资进行排序；

（vi）从所述用户终端接收数据，所述数据表示来自包含在所述资产组合中的所述投资列表中的投资的选择；以及

（vii）生成用于显示在所述用户终端的所述用户界面上的表格，所述表格示出了所述投资选择的每笔投资；在每笔投资的一个或一个以上资产类别中的投资者资产的分配；在表示投资者的风险承受能力水平的基准风险种类的一个或一个以上资产类别中的资产的分配；以及针对整个投资资产组合的所述一个或一个以上资产类别中的资产的分配。

2.根据权利要求1所述的系统，其中所述选择标准包括效率比因素指标。

3.根据权利要求1所述的系统，其中所述选择标准包括最大四分位数因素指标。

4.根据权利要求1所述的系统，其中所述选择标准包括经典资产组合优化因素指标。

5.根据权利要求1至4中任一权利要求所述的系统，其中计算机系统执行以下步骤：

（a）从所述用户终端接收数据，所述数据表示分配到所述投资资产组合的每一笔投资中的投资者资产的比例；以及

（b）对所述表格进行调节以示出分配到所述投资资产组合的每笔投资中的投资者资产的比例。

6.根据权利要求1至5中任一权利要求所述的系统，其中所述存储器进一步包括指令，当执行所述指令时，所述指令使得所述计算机系统将投资添加到所述投资资产组合中。

7.根据权利要求1至6中任一权利要求所述的系统，其中所述存储器进一步包括指令，当执行所述指令时，所述指令使得所述计算机系统将投资从所述投资资产组合中移除。

8.根据权利要求1至7中任一权利要求所述的系统，其中所述投资资产组合的所述投资包括一个或一个以上管理基金。

9.根据权利要求1至8中任一权利要求所述的系统，其中所述投资资产组合的所述投资中的一个或一个以上包括直接股份。

10.根据权利要求1至9中任一权利要求所述的系统，其中所述表格进一步示出了另外的基准风险种类的一个或一个以上资产类别中的资产分配，所述另外的基准风险种类表示一系列基准中的前一个基准或者下一个基准。

20.一种可以在一个或一个以上处理器中执行的计算机程序，其用于为投资者构建投资资产组合，所述程序用于执行以下步骤：

（a）接收表示投资者的风险承受能力水平的风险承受能力数据；

（b）从所述用户终端接收表示选择标准的数据；

（c）生成用于包含在所述资产组合中的投资列表以显示在所述用户终端的用户界面上，其中根据所述选择标准对投资进行排序；

（d）从所述用户终端接收数据，所述数据表示来自包含在所述资产组合中的所述投资列表中的投资的选择；以及

（e）生成用于显示在所述用户终端的所述用户界面上的表格，所述表格示出了所述投资选择的每笔投资；在每笔投资的一个或一个以上资产类别中的投资者资产的分配；在表示投资者的风险承受能力水平的基准风险种类的一个或一个以上资产类别中的资产分配；以及针对整个投资资产组合的所述一个或一个以上资产类别中的资产分配。

21.根据权利要求20所述的程序，其中所述选择标准包括效率比因素指标。

22.根据权利要求20所述的系统，其中所述选择标准包括最大四分位数因素指标。

23.根据权利要求20所述的系统，其中所述选择标准包括经典资产组合优化因素指标。