[发明专利]一种集团企业内部融资方法、系统及集团资金管理机构端

权利要求书

1.一种集团企业内部融资方法，其特征在于，所述方法包括：

集团资金管理机构端接收成员企业端发送的票据入池托管请求；

集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管，其中，所述集团资金管理机构端对所述票据入池托管请求进行审批包括：对需要入池票据的登记信息的正确性及需要入池票据的银行的类型进行审批；

集团资金管理机构端与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；

集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资；

集团资金管理机构端与合作银行签订账户定向归集协议，锁定指定成员企业的二级结算账户，避免所述指定成员企业的二级结算账户向外支付，并将所述指定成员企业的二级结算账户中的款项归集到集团开设的一级账户。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述集团资金管理机构端根据成员企业的资信情况及集团资金管理机构的头寸情况对成员企业端发送的票据融资申请进行审批。

3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述集团资金管理机构端根据成员企业的资信情况及集团资金管理机构的头寸情况对成员企业端发送的票据融资申请进行审批包括：

集团资金管理机构端对成员企业的资信情况和集团资金管理机构的头寸情况进行审核；

如果成员企业的资信良好且集团资金管理机构的头寸充足，则为成员企业办理融资。

4.如权利要求1、2或3所述的方法，其特征在于，在所述集团资金管理机构端对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资之后，还包括：

集团资金管理机构端判断集团资金管理机构的头寸是否充足，如果否，则根据在合作银行托管的票据向合作银行申请贴现。

5.一种集团资金管理机构端，其特征在于，所述集团资金管理机构端包括：

入池请求接收单元，用于接收成员企业端发送的票据入池托管请求；

入池托管单元，用于对所述票据入池托管请求进行审批，并发送入池指令至合作银行的业务系统，将属于成员企业但没有入池托管至合作银行的全部或者部分票据入池托管至合作银行托管，其中，所述对所述票据入池托管请求进行审批包括：对需要入池票据的登记信息的正确性及需要入池票据的银行的类型进行审批；

票据实物锁定单元，用于与合作银行签订协议，获得票据的控制权，限制入池托管至合作银行的票据出池，锁定票据实物；

融资办理单元，用于对成员企业端发送的票据融资申请进行审批并为成员企业办理融资；

所述集团资金管理机构端还用于，与合作银行签订账户定向归集协议，锁定指定成员企业的二级结算账户，避免所述指定成员企业的二级结算账户向外支付，并将所述指定成员企业的二级结算账户中的款项归集到集团开设的一级账户。

6.如权利要求5所述的集团资金管理机构端，其特征在于，所述入池托管单元根据成员企业的资信情况及集团资金管理机构的头寸情况对成员企业端发送的票据融资申请进行审批。

7.如权利要求6所述的集团资金管理机构端，其特征在于，所述入池托管单元包括：

头寸审核模块，用于对成员企业的资信情况和集团资金管理机构的头寸情况进行审核；

资信审核模块，用于如果成员企业的资信良好且集团资金管理机构的头寸充足，则为成员企业办理融资。

8.如权利要求5、6或7所述的集团资金管理机构端，其特征在于，所述集团资金管理机构端还包括：

贴现单元，用于判断集团资金管理机构的头寸是否充足，如果否，则根据在合作银行托管的票据向合作银行申请贴现。

9.一种集团企业内部融资系统，其特征在于，所述系统包括如权利要求5至8任一项所述的集团资金管理机构端和至少一个成员企业端，所述成员企业端与所述集团资金管理机构连接。