[发明专利]一种交易数据的风险监测方法和系统

权利要求书

1.一种交易数据的风险监测方法，其特征在于，包括：

接收业务系统的关联交易报文；

存储所述关联交易报文至交易数据库；

从所述交易数据库中获取所述关联交易报文，并获取所述关联交易报文预设对应的预警规则配置信息，所述预警规则配置信息包括至少两条用于预警判断的判断表达式；

当依次判断所述关联交易报文满足所述预警规则配置中所有判断表达式，输出所述关联交易报文的报警信息。

2.如权利要求1所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述接收业务系统的关联交易报文包括：

接收业务系统所产生的交易报文数据；

通过镜像方式，获取所述交易报文数据对应的关联交易报文。

3.如权利要求2所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述接收的交易报文数据为已经进行了加密和压缩的交易报文数据；

所述通过镜像方式，获取所述交易报文数据对应的关联交易报文之后，存储所述关联交易报文至所述交易数据库之前，还包括：对所述关联交易报文进行解密和解压缩，将接收到的所述关联交易报文进行数据格式转换。

4.如权利要求2所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述通过镜像方式，获取所述交易报文数据对应的关联交易报文包括：通过交换机镜像方式得到所述交易报文数据对应的完整数据包副本，所述完整数据包副本作为所述关联交易报文，所述完整数据包副本与交易报文处理和交易核算相隔离。

5.如权利要求1所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述存储所述关联交易报文至交易数据库之前还包括：

对所述关联交易报文进行无关关联交易报文的过滤；

将过滤后的所述关联交易报文进行析取结构化，获取结构化关联交易报文；

所述存储所述关联交易报文至交易数据库包括：存储所述结构化关联交易报文至所述交易数据库的明细表中，所述明细表包括以下至少一项：活期明细表、定期明细表。

6.如权利要求1所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述预警规则配置信息包括所述关联交易报文对应的一条或者多条子规则，所述子规则包括至少两条用于预警判断的判断表达式；

所述获取所述关联交易报文的预警规则配置信息包括：根据所述关联交易报文与子规则对应关系，找出所述关联交易报文对应的所有需预警分析的子规则；

所述获取所述关联交易报文的预警规则配置信息之后，所述输出所述关联交易报文的报警信息之前，还包括：

依次判断所述关联交易报文是否满足所述关联交易报文对应的所有需预警分析的子规则中的判断表达式。

7.如权利要求6所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述判断表达式包括统计范式表达式和分时表达式，所述依次判断所述关联交易报文是否满足所述关联交易报文对应的所有需预警分析的子规则中的判断表达式包括：

针对所述关联交易报文，判断所述子规则对应的统计范式表达式是否成立；

当判断结果为是时，则检测所述子规则对应的分时表达式是否成立，当判断结果为否时，则分析所述关联交易报文对应的所有子规则是否完成判断；

当检测结果为是时，则执行所述输出所述关联交易报文的报警信息的步骤，当检测结果为否时，则分析所述关联交易报文对应的所有子规则是否完成判断；

当分析结果为否时，则重复执行所述判断所述子规则对应的统计范式表达式是否成立的步骤，当分析结果为是时，则不输出所述关联交易报文的报警信息。

8.如权利要求7所述的交易数据的风险监测方法，其特征在于，所述子规则配置有相应的触发规则，所述用于预警判断的判断表达式还包括子规则关系表达式，所述输出所述关联交易报文的报警信息包括：

针对所述关联交易报文，判断所述子规则相应的触发规则是否成立；

当判断结果为是时，则检测是否存在子规则关系判断，当判断结果为否时，则将当前所述子规则的判断结果存放入子规则处理结果表，并返回执行所述分析所述关联交易报文对应的所有子规则是否完成判断；

当检测结果为是时，则查看所述关联交易报文对应的已经处理过的子规则之间是否满足子规则关系表达式，当检测结果为否时，则输出所述关联交易报文的报警结果；

当查看结果为是时，则输出所述关联交易报文的报警结果，当查看结果为否时，则不输出所述关联交易报文的报警信息。