[发明专利]一种适用于基金代销机构的数据核对方法及装置

说明书

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及一种适用于基金代销机构的数据核对方法及装置。

背景技术

各大银行已大规模代理销售第三方公司的理财产品，例如：基金。银行作为基金代销机构，是客户与基金公司之间的中介桥梁，基金公司与基金代销机构之间采用批量文件方式进行数据交互。

当客户在交易日(T日)向基金代销机构发送交易申请数据时，基金代销机构需要核算自身内部的数据是否正确，核算时需要依赖于基金公司发送的资金清算文件(25文件)，但实际上很多基金公司不支持资金清算文件(25文件)或者未按时向基金代销机构发送资金清算文件，导致基金代销机构无法较快的进行数据核对，并执行资金清算到客户账户。

对客户而言资金的到账时间至关重要，但现有方法中基金代销机构无法较快的进行数据核对，无形中延长客户资金到账的时间、影响客户使用感受。

发明内容

本发明提供了一种适用于基金代销机构的数据核对方法及装置，使得基金代销机构能够较快的进行数据核对，提前客户资金到账的时间、提升客户的服务感受。

为了实现上述目的，本发明提供了以下技术手段：

一种适用于基金代销机构的数据核对方法，包括：

目标基金代销机构在T+1日接收基金公司反馈的与自身代理的基金业务对应的交易确认数据，并在清算中心中获得与自身代理的基金业务对应的汇兑支付报文；

依据标准25文件格式生成与所述交易确认数据对应的资金清算文件，所述标准25文件格式为开放式基金业务的数据交换协议的格式；

自动对比所述资金清算文件和所述汇兑支付报文；

当所述资金清算文件和所述汇兑支付报文核对成功后，执行资金清算到客户账户。

优选的，自动对比所述资金清算文件和所述汇兑支付报文包括：

对所述资金清算文件中所有归属于卖出类别的交易类型对应的交易确认金额求和得到第一卖出总额；对所述资金清算文件中所有归属于分红类别的交易类型对应的交易确认金额求和得到第一分红总额；其中，所述资金清算文件中包括与目标基金代销机构代理对应基金业务的交易类型，和与交易类型一一对应的交易确认金额；

获得所述汇兑支付报文卖出类别的第二卖出总额，和分红类别的第二分红总额；其中所述汇兑支付报文中包括与目标基金代销机构代理对应基金业务的卖出类别的总额和分红类别的总额；

判断所述第一卖出总额与所述第二卖出总额是否一致，判断所述第一分红总额与所述第二分红总额是否一致。

优选的，当所述资金清算文件和所述汇兑支付报文核对成功后，执行资金清算到客户账户包括：

当所述第一卖出总额与所述第二卖出总额一致时，判定所述资金清算文件和所述汇兑支付报文针对卖出类别核对成功，则针对卖出类别执行资金清算到客户账户；

当所述第一分红总额与所述第二分红总额一致时，判定所述资金清算文件和所述汇兑支付报文针对分红类别核对成功，则针对分红类别执行资金清算到客户账户。

优选的，还包括：

当所述第一卖出总额与所述第二卖出总额不一致时，判定所述资金清算文件和所述汇兑支付报文针对卖出类别核对失败；

当所述第一分红总额与所述第二分红总额一致时，判定所述资金清算文件和所述汇兑支付报文针对分红类别核对失败；

当核对失败时自动报警并发送错误日志消息到指定人员。

一种适用于基金代销机构的数据核对装置，包括：

获取单元，用于目标基金代销机构在T+1日接收基金公司反馈的与自身代理的基金业务对应的交易确认数据，并在清算中心中获得与自身代理的基金业务对应的汇兑支付报文；

生成单元，用于依据标准25文件格式生成与所述交易确认数据对应的资金清算文件，所述标准25文件格式为开放式基金业务的数据交换协议的格式；

对比单元，用于自动对比所述资金清算文件和所述汇兑支付报文；清算单元，用于当所述资金清算文件和所述汇兑支付报文核对成功后，执行资金清算到客户账户。

优选的，所述对比单元包括：

计算单元，用于对所述资金清算文件中所有归属于卖出类别的交易类型对应的交易确认金额求和得到第一卖出总额；对所述资金清算文件中所有归属于分红类别的交易类型对应的交易确认金额求和得到第一分红总额；其中，所述资金清算文件中包括与目标基金代销机构代理对应基金业务的交易类型，和与交易类型一一对应的交易确认金额；