[发明专利]一种业务风险控制方法及设备

说明书

本申请公开了一种业务风险控制方法，除了根据同步规则库中的规则对当前业务执行风险并判断输出风险结果的同时记录同步规则库中各规则的命中情况之外，还根据异步规则库中的规则对当前业务执行风险判断，并记录异步规则库中各规则的命中情况，在当记录的异步规则库中的某规则的命中情况达到第一预设条件时将该规则增加到同步规则库中，以及在当记录的同步规则库中的某规则的命中情况低于第二预设条件时将该规则从同步规则库中剔除。从而在保证风险可控的前提下，提高了业务风险判断的处理效率，并有效地减少了进行业务规则调整所需要的人工成本以及硬件资源。

技术领域

本申请涉及通信技术领域，特别涉及一直业务风险控制方法。本申请同时还涉及一种业务风险控制设备。

背景技术

在人们利用互联网获取或提供服务的过程中，总会有些事情是不能控制的，这些不可控因素被称之为风险。风险伴随着项目执行的整个过程，风险事件带来项目费用增加，项目进度减缓，以及对项目的完成质量产生影响等负面因素，从而影响投资者的预期收益。

由于风险伴随着人们的活动一直存在，因此人们需要采取各种措施减小风险事件发生的可能性，或者把可能的损失控制在一定的范围内，从而避免在风险事件发生时带来的难以承担的损失。对于一个金融企业来说，风险控制系统是非常重要的系统。如果没有一个好的风险控制系统，则公司暴露在巨大的破产风险之下。

如图1所示，为现有技术中的风险控制解决方案示意图，其中业务风险判断流程包括以下步骤：

步骤a)业务系统在做某项业务之前调用风险控制系统(如做转帐操作)，咨询该项操作是否有风险；

步骤b)风险控制系统调用规则平台，判断是否有风险，如果有返回有风险。如果没有，则继续运行其它风险控制系统；

步骤c)业务系统根据风险判断结果判断用户是否能执行该操作。

在上述过程中，当涉及到规则管理流程时，业务系统根据自身业务需求通过规则管理系统增减规则。

然而发明人在实现本申请的过程中发现，随着目前互联网业务的不断发展，对于服务提供商或平台运营商而言，将有越来越多的业务系统接入其的风险系统。则对应的规则的数量会大量的增加，甚至是达到一个海量级的水平。相应地，风险系统进行风险判断的时间也会变得越来越长，这样将会导致某些对实时性要求很高的业务(例如支付、转账、认证等业务)花费太多时间在风险判断上，严重地影响用户的使用体验。

由此可见，风险控制与用户体验两者互相矛盾，如何在保证安全的前提下提高针对风险事件的咨询处理效率，成为本领域技术人员亟待解决的技术问题。

发明内容

本申请提供了一种业务风险控制方法，用以解决现有技术中海量业务规则所带来的查询时间过长以及维护成本过高等问题，该方法应用于风险控制系统中，包括以下步骤：

根据同步规则库中的规则对当前业务执行风险判断，输出风险结果，且记录同步规则库中各规则的命中情况；

根据异步规则库中的规则对当前业务执行风险判断，记录异步规则库中各规则的命中情况，所述异步规则库中的规则为执行风险判断的完整规则集；

当所述记录的异步规则库中的某规则的命中情况达到第一预设条件时，将该规则增加到同步规则库中；

当所述记录的同步规则库中的某规则的命中情况低于第二预设条件时，将该规则从同步规则库中剔除。

优选地，根据同步规则库中的规则执行风险判断的当前业务为具有高实时性要求的业务。

优选地，如果当前待执行风险判断的业务为实时性要求低的业务，则根据异步规则库中的规则对当前业务执行风险判断，输出风险结果。