[发明专利]一种企业票据池管理系统及其方法

说明书

技术领域

本发明涉及一种企业管理系统，特别是一种企业票据池管理系统，本发明还涉及一种企业票据池管理方法。

背景技术

目前集团企业的企业管理软件对票据归集的方式是采用企业内部系统间票据信息下级单位上传和上级单位接收的方式，完成后统一在上级单位形成集团内部的票据池。

由于企业内部系统只处理下级单位与上级单位的票据信息传递，票据实物的传递由企业通过外部方式运输，这样就局限了票据传输的距离不会太远，票据传输的时间过长，票据传输存在的丢失风险大等问。同时下级单位在收取票据实物时的真伪验证，上级单位对票据实物的保管，以及票据的到期委托收款也存在风险。

另外由于票据在企业内部保管，票据的贴现、到期收款均需要每次线下到银行办理，这样会导致票据处置的效率低下。

而针对上述票据处理的缺陷，需要对上述票据的处理流程进行优化，从而消除现有缺陷，提高票据的处理效率。

因此，也就更加迫切需要提供一种能够对优化后的票据处理流程进行服务处理的计算机处理系统和处理方法。

发明内容

本发明在于克服现有技术的缺点与不足，提供一种企业票据池管理系统及方法。

本发明是通过以下的技术方案实现的：一种企业票据池管理系统，包括票据登记模块、票据托管结果接收模块、票据处置处理发起模块和票据处置结果接收模块；

所述票据登记模块，用于录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统；

所述票据托管结果接收模块，用于接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；

所述票据处置发起模块，用于发出处置指令至银行系统；

所述票据处置结果接收模块，用于接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。

相比于现有技术，本发明提供了一种企业票据池的管理系统，便于企业对该票据进行管理，保证票据的安全和提高票据处理的效率。

首先，企业收取票据实物后，通过本发明的企业票据池的管理系统进行票据信息登记，并通过银企互联接口传递到银行系统，银行在线下完成票据实物真伪及票据信息核对，通过银行对票据实物的验证满足了企业对票据管理安全的需求。

银行在收取票据后，根据企业要求，利用银行的网络将票据实物运输到企业总部所在地总行，同时银行系统将信息反馈给企业管理系统，通过银行的网点优势满足了企业对票据管理归集安全性和快捷性的需求。

在票据在银行托管后，如企业需要将票据背书转让给其它企业，则只需要通过本发明的企业票据池的管理系统发送票据背书转让指令给银行系统，银行系统将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如企业需要将票据贴现给银行，则在与银行谈妥贴现率后，只需要通过企业管理系统发送票据背书转让指令给银行系统，银行系统将业务完成后反馈执行结果，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；如即将到期的票据银行系统会及时提醒给企业管理系统，企业管理系统经反馈给银行系统后，银行在到期日进行委托收款，而不用企业人员线下将实物拿到银行办理；通过以上系统功能实现了企业票据处置业务的高效运作，极大的提高了票据处置效率。

作为本发明的进一步改进，还包括票据内容信息校验模块，用于当票据在传输至银行系统前，对该票据信息内容进行校验。

作为本发明的进一步改进，所述票据信息包括：票据号码、票据种类、出票日期、票面金额和承兑人。

作为本发明的进一步改进，所述票据托管结果接收模块当接收到银行系统反馈托管失败时，则根据托管失败原因进行修改调整，并再次向银行系统重新发起托管；若接收到银行系统反馈托管成功信息时，则对该票据的托管状态进行标记。

作为本发明的进一步改进，所述票据处置发起模块所述发出的处置指令包括背书转让处置指令、贴现处置指令和到期收款处置指令。

本发明还提供了一种企业票据池管理方法，其包括以下步骤：

步骤1：通过票据登记模块录入企业收取的票据信息，并传送至银行系统；

步骤2：银行系统对该票据进行验证，并将验证结果反馈回企业票据池管理系统；

步骤3：票据托管结果接收模块接收银行系统对其接收的票据信息的验证结果；

步骤4：票据处置发起模块出处置指令至银行系统；

步骤5：银行系统对根据该处置指令对该票据进行处置，并将结果反馈回企业票据池管理系统；

步骤6：票据处置结果接收模块接收银行系统反馈的票据处置结果并进行标记。