[发明专利]现金对账系统及现金对账方法

说明书

技术领域

本发明涉及现金对账系统及现金对账方法，尤其涉及基于移动终端的现金对账系统及现金对账方法。

背景技术

银行柜台每天要对当天进行的各种现金业务进行对账，其对于银行来说是非常重要的工作之一。

银行负责对账的系统是部署在银行的办公网络中的，由于安全性考虑，该系统与ATM机(自助设备)所在的生产系统并不能互联。对于ATM机进行的现金交易，需要将钞箱回收后才能进行对账。如果每天都回收ATM机中的所有钞箱，由于ATM机数量众多，那么现金配送方面的成本会大大增加。反之,如果对钞箱初始装入大量的现金，很多天后再取回进行清点对账，则一旦出现错误交易的情况，由于时间长，排查的复杂性会大大增加。

所以当前各个银行的普遍做法是进行折中，对每台ATM大概以一周两次的频率进行加钞。如果到达加钞时间，即使某个钞箱内还剩余大量现金，也要取回进行清点，为ATM机更换新的钞箱。

作为一例，在公开号为CN104103133A的专利文献中，公开了一种用于管理自助设备的信息处理系统及信息处理方法。在该专利文献中，对ATM机的钞箱进行管理和对账，具体而言，对多个钞箱设定唯一的钞箱编号，各个钞箱上具有存储所述钞箱编号的条形码和射频识别标签。在钞箱出库时，通过射频识别读写器批量扫描出库钞箱的标签。在清机加钞时录入ATM的编号与装机钞箱的对应关系到该自助设备管理系统。在整点清分时，通过条形码扫描仪逐个扫描完成入库处理的钞箱的条形码，并将该钞箱的现金剩余金额录入该自助设备管理系统。最后该自助设备管理系统对入库钞箱的现金剩余金额进行对账处理。具体方法为：根据与ATM机对应的入库钞箱的现金剩余金额计算总现金剩余金额。比较ATM机的账务剩余金额和总现金剩余金额。如果二者相等，则账务记录记为平账；如果前者大于后 者，则将账务记录为短款；如果前者小于后者，则将账务记录为长款。

该专利文献中记载的技术能够对钞箱余额数量进行对账，但是仍存在以下非常重要的问题不能解决：

(1)需要将钞箱取回才能进行对账。这样，如果清机加钞的周期长，就会增加长短款排查的困难；如果清机加钞的周期较短，则增加了ATM运营成本，并且钞箱内剩余钞票未被利用就要取回,白白损失了现金利息.

(2)只能根据余额来判断是否平账或出现长短款。没有对每笔交易钞票进出的精查。并且有可能会漏查掉一些长短款现象。比如在某笔现金存取操作中发生了长款1张的错误，又在之后的某笔现金存取操作中发生了短款1张的错误。

(3)一旦出现长短款，不能为定位到是哪笔交易出现了问题。

发明内容

本发明是鉴于上述情况而做出的，目的是提供一种现金对账系统及现金对账方法，使银行不需要将自助设备的钞箱取回，就能够及时地对自助设备的现金业务进行对账检查，并且能够对发生长短款的错误交易进行定位，这样能够延长加钞计划的间隔时间，降低运营成本，又能方便银行对自助设备的现金业务的精查。

为了解决上述问题中的至少一种，本发明的现金对账系统，其特征在于，包括自助设备、终端装置以及对账服务器，所述自助设备包括：现金处理部，进行现金交易，并记录交易流水信息以及现金冠字号信息；信息处理部，对所述交易流水信息及所述现金冠字号信息进行预处理而生成对账用信息；身份认证部，对持有所述终端装置的运维人员进行身份认证；以及信息提供部，向所述终端装置提供所生成的所述对账用信息；所述终端装置取得由所述自助设备的所述信息提供部提供的所述对账用信息，并发送给所述对账服务器；所述对账服务器接收由所述终端装置发送的所述对账用信息，并利用所述对账用信息进行对账。

并且，也可以是，在上述现金对账系统中，所述信息处理部在所述预处理中制作第一表作为所述对账用信息，在该第一表中，按每个交易，记录所述交易流水信息以及所有钞票的冠字号信息，并且对本自助设备中存 入并被取出的钞票进行标记。

此时，所述对账服务器从所述第一表中排除与带有标记的钞票有关的信息，并将第一表中的剩余的钞票的冠字号信息与针对装填到所述自助设备中的钞票事先记录的冠字号信息进行比对，从而进行对账。

并且，也可以是，在上述现金对账系统中，所述信息处理部在所述预处理中还基于所述第一表，制作第二表作为所述对账用信息，在所述第二表中，按每个交易，与所述交易流水信息对应地记录排除与带有所述标记的钞票有关的信息后的首张钞票的冠字号信息及末张钞票的冠字号信息。