[发明专利]私募投资基金管理系统及其账户管理方法

说明书

技术领域

本发明涉及基金管理领域，具体而言，涉及一种私募投资基金管理系统及其账户管理方法。

背景技术

随着基金业协会《私募投资基金信息披露管理办法》的颁布实施，和《私募投资基金募集推介管理办法》颁布和实施，在这两个办法中，基金业协会对私募管理人的募集推介行为和信息披露行为做出了详细而严格的规定。比如：对公众只能宣传管理人的公司信息、团队信息、策略信息等，但不能宣传私募基金产品的相关信息；进行产品推介的对象必须是经过特定对象确定程序的合格投资者；产品的信息披露报表等信息只能向投资人展示，不能公开展示等等。

这些要求在私募管理人自建网站的情况下很难实现，需要进行复杂的环节设置，并耗费大量的开发、运营成本。

发明内容

有鉴于此，本发明实施例的目的在于提供一种私募投资基金管理系统及其账户管理方法以改善上述问题。

为了达到上述的目的，本发明提供的私募投资基金管理系统的技术方案如下所述：

一种私募投资基金管理系统，包括：公司简介模块、基金募集推介模块和信息披露模块；

所述公司简介模块用于开放给公众账户、特定对象账户和投资者账户，以及被后台管理账户管理；

所述基金募集推介模块用于开放给所述特定对象账户和所述投资者账户，以及被后台管理账户管理；

所述信息披露模块用于开放给所述投资者账户，以及被后台管理账户管理；

所述特定对象账户为已进行在线特定对象确定的账户，所述投资者账户为在线特定对象确定后已完成基金交易并通过回访确认的账户。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，私募投资基金管理系统还包括账户管理模块，所述账户管理模块用于对已登录的账户进行所述在线特定对象确定，并将验证完成的账户更新为特定对象账户。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，私募投资基金管理系统还包括回访模块，所述回访模块用于向已完成基金交易的特定对象账户发送回访信息以进行回访确认，所述账户管理模块还用于在回访确认通过后将所述已进行基金交易的特定对象账户更新为投资者账户。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，所述公司简介模块用于向所有登录账户推送公司基本信息，所述公司基本信息包括公司介绍、团队介绍、投资理念、风险提醒、策略体系以及联系方式。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，所述基金募集推介模块用于向所述特定对象账户和所述投资者账户推送产品推荐信息，所述产品推荐信息包括基金名称、基金类型、投资范围、投资策略以及风险等级。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，所述在线特定对象确定包括对用户风险承受能力的验证，所述基金募集推介模块用于向所述特定对象账户和所述投资者账户推送与其风险承受能力相匹配的产品推荐信息。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，所述信息披露模块用于向所述投资者账户推送披露信息，所述披露信息包括投资者账户已投资的基金的净值信息、信息披露报表以及公告信息。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，私募投资基金管理系统还包括历史记录存储模块，所述历史记录存储模块用于存储所有账户的历史记录信息。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，私募投资基金管理系统还包括后台管理模块，用于开放给所述后台管理账户，以便所述后台管理账户进行后台管理操作。

如上所述的私募投资基金管理系统，优选地，所述后台管理操作包括对所有账户信息的查阅及下载、对所述历史记录信息的查阅及下载、所述公司简介模块的数据更新以及所述基金募集推介模块的数据更新。

本发明提供的私募投资基金管理系统的账户管理方法的技术方案如下所述：

一种私募投资基金管理系统的账户管理方法，应用于私募投资基金管理系统，私募投资基金管理系统包括角色判断模块和信息推送模块，所述角色判断模块用于判断登录账户的账户等级，所述信息推送模块用于向登录账户推送信息，所述方法包括：

判断登录账户的账户等级，所述账户等级包括公众账户、特定对象账户和投资者账户；

当所述登录账户为公众账户、特定对象账户或投资者账户时，向所述登录账户推送公司基本信息，所述公司基本信息包括公司介绍、团队介绍、投资理念、风险提醒、策略体系以及联系方式；

当所述登录账户为特定对象账户或投资者账户时，向所述登录账户推送产品推荐信息，所述产品推荐信息包括基金名称、基金类型、投资范围、投资策略以及风险等级；