[发明专利]风险等级确定方法、转账操作提示方法、装置及系统

说明书

技术领域

本发明实施例涉及计算机技术领域，特别涉及一种风险等级确定方法、转账操作提示方法、装置及系统。

背景技术

当前电信诈骗主要通过自动取款机(Automatic Teller Machine，ATM)转账的方式进行，比如：诈骗者冒充熟人向大众发送诈骗信息如：“你好，我是房东，号码已换请记下，另外你那个租金请打到我爱人这个卡上：622202********40419”。用户通过ATM将资金从用户银行账号转移至目标银行账号。

现有技术中，针对电信诈骗的现象，常用的拦截方法包括：公安机关根据用户的报案信息采集通信信息中的诈骗信息；银行机构获取成功突破的案件对应的银行账号，并根据银行账号建立诈骗账号信息库；从而实现当目标银行账号存在于诈骗账号信息库时，ATM对用户将资金从用户银行账号转移至目标银行账号的操作进行拦截。

在实现本发明的过程中，发明人发现现有技术至少存在以下问题：

现有技术中诈骗账号信息库中的银行账号通常是在诈骗者实施诈骗成功后存储的，而在实际过程中诈骗者在实施诈骗成功后会丢弃使用过的银行账号，导致现有技术中建立的诈骗账号信息库中的银行帐号通常都是已经被弃用的银行帐号的问题。

发明内容

为了解决由于现有技术中诈骗账号信息库是在银行账号诈骗成功后建立的，导致诈骗账号信息库中的银行账号通常都是已经被弃用的银行账号的问题，本发明实施例提供了一种风险等级确定方法、转账操作提示方法、装置及系统。所述技术方案如下：

根据本发明的第一方面，提供了一种风险等级确定方法，所述方法包括：

获取若干个举报通信信息中的银行账号；

获取所述银行账号在所述举报通信信息中对应的特征信息，所述特征信息包括：被发送次数、被举报次数和停止发送时长中的至少一种，所述停止发送时长是指所述银行账号最近一次被发送的时间与当前时间之间的时间间隔；

根据所述特征信息确定与所述银行账号对应的风险等级，所述风险等级是指所述银行账号为恶意银行账号的等级。

根据本发明的第二方面，提供了一种转账操作提示方法，所述方法包括：

接收目标银行账号，所述目标银行账号是指用于接收转移资金的账号；

获取与所述目标银行账号对应的风险等级，所述风险等级是预先根据银行账号在举报通信信息中对应的特征信息确定的等级；

根据所述风险等级执行对应的提示操作。

根据本发明的第三方面，提供了一种风险等级确定方法，所述方法包括:

终端接收目标银行账号，所述目标银行账号是指用于接收转移资金的账号；

所述终端向服务器发送携带有所述目标银行账号的匹配请求；所述服务器中预先存储有银行账号与风险等级之间的对应关系，所述风险等级是所述服务器根据所述银行账号在举报通信信息中对应的特征信息确定的等级；所述匹配请求是用于将所述目标银行账号与所述对应关系中的银行账号进行匹配的请求；

在所述目标银行账号存在于所述对应关系中时，所述服务器根据所述对应关系确定与所述目标银行账号对应的风险等级；

所述服务器将确定的所述风险等级反馈给所述终端；以便所述终端根据所述风险等级执行对应的提示操作。

根据本发明的第四方面，提供了一种风险等级确定装置，所述装置包括:

举报获取模块，用于获取若干个举报通信信息中的银行账号；

特征获取模块，用于获取所述银行账号在所述举报通信信息中对应的特征信息，所述特征信息包括：被发送次数、被举报次数和停止发送时长中的至少一种，所述停止发送时长是指所述银行账号最近一次被发送的时间与当前时间之间的时间间隔；

等级确定模块，用于根据所述特征信息确定与所述银行账号对应的风险等级，所述风险等级是指所述银行账号为恶意银行账号的等级。

根据本发明的第五方面，提供了一种转账操作提示装置，所述装置包括：

账号接收模块，用于接收目标银行账号，所述目标银行账号是指用于接收转移资金的账号；

等级获取模块，用于获取与所述目标银行账号对应的风险等级，所述风险等级是预先根据银行账号在举报通信信息中对应的特征信息确定的等级；

操作提示模块，用于根据所述风险等级执行对应的提示操作。

根据本发明的第六方面，提供了一种转账操作提示系统，所述系统，包括：服务器和终端；

所述服务器，包括如上第四方面所述的风险等级确定装置；