[发明专利]资产配置系统和操作方法

权利要求书

1.一种资产配置系统，集定制账户业务：销售、调仓、清算、后台管理、策略管理这样的功能于一身；其特征在于，

具体包括通过服务器通信连接的智能终端和TA系统，所述智能终端的数量为多个，所有的所述智能终端共同连接服务器，所述服务器包括调仓引擎模块和分TA清算模块，所述调仓引擎模块用于进行调仓处理，所述分TA清算模块用于把多种交易汇总成一笔业务发送到所述TA系统中清算，清算后对所述服务器和所述智能终端进行信息反馈；

所述调仓处理的方式包括如下步骤：

所述调仓引擎模块提取出一个以上的交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额；

接着所述调仓引擎模块对TA系统发送请求历史记录的消息，然后TA系统就把设定时间范围内的各个基金代码的历史记录传送到服务器中；

所述调仓引擎模块根据每个交易请求和各个基金代码的历史记录进行交易金额的调整；

所述分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算的方式包括如下步骤：

所述调仓引擎模块进行调仓处理后，所述分TA清算模块给所述一个以上的交易请求统一配置一个标识符来作为第一标识符，就把每个交易请求的第一标识符、账户名、交易种类、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额作为一条记录存入信息数据库中，这样就形成了所述一个以上的交易请求的信息源；

把该信息源中带有相同的调整后的基金代码的记录各自分为一组，然后对每一组记录的对应调整后的基金代码的交易金额求和来得到对应调整后的基金代码的交易金额的和值；

接着所述分TA清算模块就把该组记录的第一标识符、调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值发送到TA系统中进行清算。

2.根据权利要求1所述的资产配置系统，其特征在于，所述智能终端为智能手机、PDA、笔记本电脑、PC机或掌上电脑。

3.根据权利要求1所述的资产配置系统，其特征在于，所述智能终端包括登录模块和交易请求模块。

4.根据权利要求1所述的资产配置系统，其特征在于，所述服务器还包括登录确认模块、客户的账户信息和信息数据库。

5.根据权利要求1所述的资产配置系统，其特征在于，所述TA系统中存储有针对各个基金代码的历史记录。

6.根据权利要求1所述的资产配置系统，其特征在于，

所述资产配置系统基于JAVA技术栈；

所述资产配置系统具有：调仓优化功能；分区多线程调仓功能；引入中介基金做为调仓基础；增加基金池配置容量；基金调仓使用安全垫；

所述资产配置系统具有：分TA清算功能；由批量调仓优化为实时调仓；

所述资产配置系统具有：双引擎设计功能，所述资产配置系统具有把定制账户策略相关内容从调仓引擎剥离，重构为策略引擎，调仓引擎主要承担原有交易、查询、调仓和清算的功能；策略引擎主要依据产品信息、算法模型、配置信息这样的生成调仓策略。

7.一种基于如权利要求1所述资产配置系统的操作方法，其特征在于，包括如下步骤：

步骤1：启动智能终端的登录模块进入登录界面，然后输入账户名和账户密码并发送到服务器中；

步骤2：然后登录确认模块把接收到的账户名和账户密码与客户的账户信息相对比，若无匹配的客户的账户信息，就提示账户错误信息；

步骤3：若有匹配的客户的账户信息，就对智能终端返回账户正确信息，随后启动交易请求模块打开录入界面来录入交易请求并把交易请求发送到服务器；

步骤4：服务器接收到一个以上的智能终端发送来的交易请求后，根据交易请求中的账户名、交易种类、基金代码和对应基金代码的交易金额，启动调仓引擎模块进行调仓处理，并通过分TA清算模块把多种交易汇总成一笔业务发送到TA系统中清算，清算后对服务器和智能终端进行信息反馈。

8.根据权利要求7所述资产配置系统的操作方法，其特征在于，所述清算后对服务器和智能终端进行信息反馈的方式包括如下步骤：

步骤3-1：所述TA系统根据接收到的调整后的基金代码和对应调整后的基金代码的交易金额的和值进行结算交易；

步骤3-2：交易结束后，TA系统把此时的本地时间和交易成功的消息存储在TA系统中，然后把接收到的第一标识符、所述本地时间和交易成功的消息传输到服务器中作为一条信息保存起来；

步骤3-3：然后所述分TA清算模块就把所述一个以上的交易请求的信息源的记录发送到该记录的账户名所对应的智能终端中进行显示；

所述资产配置系统的操作方法包括双引擎设计，所述资产配置系统分为调仓引擎和策略引擎，调仓引擎主要承担交易、查询、调仓和清算的传统功能；而策略引擎依据产品信息、算法模型、配置信息来生成调仓策略，是资产配置系统智能化的基础；

所述资产配置系统的操作方法包括分TA清算方式；

所述资产配置系统的操作方法增加了如下功能：单账户多策略；快速赎回转购；调仓通过中介基金；批量调仓改为实时调仓。