[发明专利]一种风险控制方法

权利要求书

1.一种风险控制方法，适用于交易系统，所述风险控制方法应用于风险控制系统中以对所述交易系统进行风险控制；其特征在于，所述风险控制系统中预存有多条风控规则、多个处置方法，每条所述风控规则初始分别对应于一个所述处置方法，所有所述处置方法依照处置严格程度由高至低依次被划分为包括在不同的处置等级内，每条所述风控规则分别对应一权重值，每个所述处置等级分别对应所述权重值的一个预设的取值范围；以及

于所述风险控制系统中预设至少一个数据的字段格式；

所述风险控制方法还包括：

步骤S1、持续获取输入至所述交易系统的操作数据；

步骤S2、判断所述操作数据是否与所述字段格式相匹配：

若判断结果为是，根据多条所述风控规则对所述操作数据进行风控处理以得到风控处理结果，随后转步骤S3；

若判断结果为否，则退出；

步骤S3、根据所述风控处理结果计算预定周期的预定时间段内每条所述风控规则被触发的第一频率值；

步骤S4、根据所述第一频率值调整相应所述风控规则的权重值；

每个所述权重值分别对应于所述第一频率值的一个预设的取值范围。

2.根据权利要求1所述的风险控制方法，其特征在于，所述步骤S2中，判断所述操作数据是否与所述字段格式相匹配的具体步骤如下：

步骤S21a、提取所述操作数据并进行解析，传递解析后的所述操作数据；

步骤S22a、判断所述操作数据中字段的数量是否超出预设的所述字段格式规定的字段数量：

若判断结果为是，则退出；

若判断结果为否，则转步骤S23a；

步骤S23a、判断所述操作数据中的字段是否超出预设的所述字段格式规定的字段范围：

若判断结果为是，则退出；

若判断结果为否，则转步骤S24a；

步骤S24a、判断所述操作数据中字段的类型是否与预设的所述字段格式规定的字段类型相匹配：

若判断结果为是，根据多条所述风控规则对所述操作数据进行风控处理以得到风控处理结果，随后转向所述步骤S3；

若判断结果为否，则退出。

3.根据权利要求2所述的风险控制方法，其特征在于，所述步骤S23a中，根据解析后的所述操作数据所传递的参数判断所述操作数据中的字段是否超出预设的所述字段格式规定的字段范围。

4.根据权利要求1所述的风险控制方法，其特征在于，所述步骤S2中，根据多条所述风控规则对所述操作数据进行风控处理以得到风控处理结果的具体步骤为：

判断所述操作数据是否命中所述风控规则，并在命中时针对所述操作数据执行所述风控规则所对应的所述处置方法。

5.根据权利要求1所述的风险控制方法，其特征在于，每个所述操作数据分别具有类别属性，所述类别属性包括：

用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据所在的交易平台的平台属性；和/或

用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作类型的操作属性；和/或

用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作时段的时段属性；和/或

用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的操作时刻的时刻属性；

用于表示所述风控规则需要监控的所述操作数据对应的地理位置的位置属性。

6.如权利要求1所述的风险控制方法，其特征在于，多条所述风控规则被划分为包括在不同的风控类别内，于每个所述风控类别内按照所述风控规则的严格程度由高至低将所述风控规则划分为处于不同的风控等级中；

所述风险控制方法中还包括：

步骤A1，判断来自同一数据源的所述操作数据命中同一所述风控规则的次数是否达到所述风控规则对应的预设的触发阈值：

若是，则将来自所述数据源的所有所述操作数据确认为命中比所述风控规则高一个所述风控等级的所述风控规则；

若否，则返回所述步骤A1。

7.如权利要求1所述的风险控制方法，其特征在于，每个所述处置方法分别对应一处置阈值；

若具有同一所述类别属性的所述操作数据在预设的时间段内命中所述风控规则的次数达到所述处置阈值，则：

当后续具有同一所述类别属性的所述操作数据再次命中任一所述风控规则时直接执行对应所述触发阈值的所述处置方法。