[发明专利]一种套现识别方法和装置

权利要求书

1.一种套现识别方法，所述方法包括：

对于待识别的资金转移业务，获取所述资金转移业务的业务方的资金账号；

获取与所述资金账号具有关联关系的各个关联账号、以及所述各个关联账号之间的关联关系；

根据所述关联账号和关联关系，得到所述资金转移业务对应的关联网络；

若所述关联网络包括所述资金转移业务的业务方之间的套现模式路径，则确定所述资金转移业务存在套现行为。

2.根据权利要求1所述的方法，所述资金转移业务，包括：交易或者转账。

3.根据权利要求1所述的方法，所述获取与所述资金账号具有关联关系的各个关联账号、以及所述各个关联账号之间的关联关系，包括：

获取与所述资金账号具有关联关系的一度账号，作为所述关联账号；

获取所述资金账号的二度账号，所述二度账号与所述一度账号具有关联关系，作为所述资金账号的关联账号；

所述关联关系包括：同人账号的关系，或者执行资金转移业务的关系。

4.根据权利要求1所述的方法，所述各个关联账号以及所述各个关联账号之间的关联关系，由图数据库中获取；所述图数据库中存储有根据历史资金转移业务和历史账号关系确定的各个关联账号和关联关系。

5.根据权利要求1所述的方法，所述关联网络包括套现模式路径，包括：

根据所述关联网络的部分关联账号和关联关系，形成所述资金转移业务的业务方之间套现的资金回流路径。

6.根据权利要求1所述的方法，所述方法还包括：在确定所述资金转移业务存在套现行为时，对当前的资金转移业务进行阻断。

7.一种套现识别装置，所述装置包括：

信息获取模块，用于对于待识别的资金转移业务，获取所述资金转移业务的业务方的资金账号；

信息挖掘模块，用于获取与所述资金账号具有关联关系的各个关联账号、以及所述各个关联账号之间的关联关系；

网络形成模块，用于根据所述关联账号和关联关系，得到所述资金转移业务对应的关联网络；

识别处理模块，用于若所述关联网络包括所述资金转移业务的业务方之间的套现模式路径，则确定所述资金转移业务存在套现行为。

8.根据权利要求7所述的装置，

所述信息挖掘模块，具体用于获取与所述资金账号具有关联关系的一度账号，作为所述关联账号；获取所述资金账号的二度账号，所述二度账号与所述一度账号具有关联关系，作为所述资金账号的关联账号；所述关联关系包括：同人账号的关系，或者执行资金转移业务的关系。

9.根据权利要求7所述的装置，

所述识别处理模块，具体用于根据所述关联网络的部分关联账号和关联关系，形成所述资金转移业务的业务方之间套现的资金回流路径，则确定关联网络包括套现模式路径，确定所述资金转移业务存在套现行为。

10.根据权利要求7所述的装置，

所述识别处理模块，还用于在确定所述资金转移业务存在套现行为时，对当前的资金转移业务进行阻断。

11.一种套现识别设备，所述设备包括存储器、处理器，以及存储在存储器上并可在处理器上运行的计算机指令，所述处理器执行指令时实现以下步骤：

对于待识别的资金转移业务，获取所述资金转移业务的业务方的资金账号；

获取与所述资金账号具有关联关系的各个关联账号、以及所述各个关联账号之间的关联关系；

根据所述关联账号和关联关系，得到所述资金转移业务对应的关联网络；

若所述关联网络包括所述资金转移业务的业务方之间的套现模式路径，则确定所述资金转移业务存在套现行为。