[发明专利]反洗钱监测方法、设备及计算机可读存储介质

说明书

本发明公开了一种反洗钱监测方法，该方法包括：接收反洗钱在线监测指令；根据接收到的所述反洗钱在线监测指令从交易系统数据库中读取交易系统产生的在线流式数据；将读取到的所述在线流式数据发送至预设的流式数据处理系统，以使得所述流式数据处理系统根据预设的洗钱识别规则对所述在线流式数据进行洗钱风险识别。本发明还公开了一种反洗钱监测设备和一种计算机可读存储介质。本发明能够提高对反洗钱行为进行监测的时效性。

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，尤其涉及反洗钱监测方法、设备及计算机可读存储介质。

背景技术

洗钱，是指通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程。在当前的金融网络中，一般设有反洗钱系统来实现对可疑洗钱账户进行监测，在金融网络中进行反洗钱监测，对于维护金融体系的稳健运行，维护社会公正和市场竞争，打击腐败等经济犯罪具有重大意义。

现有技术中，金融网络的反洗钱系统主要是通过预设的分析模型对离线交易数据进行统计分析，从而得到相应的离线分析结果。这种方式缺乏在线识别的能力，不能对在线交易数据进行及时分析，如此导致对反洗钱行为进行监测的时效性不高，不利于反洗钱业务人员及时发现洗钱账户并采取相关的管控措施。

发明内容

本发明的主要目的在于提出一种反洗钱监测方法、设备及计算机可读存储介质，旨在提高对反洗钱行为进行监测的时效性。

为实现上述目的，本发明提供一种反洗钱监测方法，所述反洗钱监测方法包括如下步骤：

接收反洗钱在线监测指令；

根据接收到的所述反洗钱在线监测指令从交易系统数据库中读取交易系统产生的在线流式数据；

将读取到的所述在线流式数据发送至预设的流式数据处理系统，以使得所述流式数据处理系统根据预设的洗钱识别规则对所述在线流式数据进行洗钱风险识别。

可选地，所述反洗钱监测方法还包括：

获取所述交易系统数据库存储的所述交易系统在预设历史时长内产生的批量交易数据；

根据所述洗钱识别规则对获取到的所述批量交易数据进行洗钱风险识别，同时，对所述批量交易数据进行训练，根据训练结果更新所述洗钱识别规则。

可选地，所述反洗钱监测方法还包括：

按照预设的分类规则对所述洗钱风险识别的识别结果进行分类，并将同一类别的识别结果以稀疏存储的方式进行保存。

可选地，所述按照预设的分类规则对所述洗钱风险识别的识别结果进行分类，并将同一类别的识别结果以稀疏存储的方式进行保存的步骤之后，还包括：

判断保存的所述识别结果是否满足预设的洗钱风险规则，若是，则发出相应的告警信息。

可选地，所述按照预设的分类规则对所述洗钱风险识别的识别结果进行分类，并将同一类别的识别结果以稀疏存储的方式进行保存的步骤之后，还包括：

接收用户基于反洗钱系统前端交互界面触发的查询指令；

根据所述查询指令将保存的所述识别结果进行可视化展示。

此外，为实现上述目的，本发明还提供一种反洗钱监测设备，所述反洗钱监测设备包括：存储器、处理器及存储在所述存储器上并可在所述处理器上运行的反洗钱监测程序，所述反洗钱监测程序被所述处理器执行时实现如下步骤：

接收反洗钱在线监测指令；

根据接收到的所述反洗钱在线监测指令从交易系统数据库中读取交易系统产生的在线流式数据；