[发明专利]一种欺诈识别方法和装置

说明书

本说明书实施例提供一种欺诈识别方法和装置，其中方法包括：获取交易数据样本集，该样本集中的每一条交易数据至少包括：资金流向信息、交易方关联信息和交易数据的欺诈风险属性；根据该样本集构建欺诈传播关系图；其中，根据交易方关联信息构建欺诈传播关系图中的各个节点，根据资金流向信息和交易方关联信息构建各个节点之间的有向边；为欺诈传播关系图中的各个节点赋予初始的节点分值；按照PageRank迭代更新算法，对各个节点的节点分值进行迭代更新，直至迭代收敛时得到最终的节点分值；若最终的节点分值高于预设的阈值，则确定对应的节点是欺诈者节点，欺诈者节点关联的交易数据为欺诈风险数据。

技术领域

本公开涉及网络技术领域，特别涉及一种欺诈识别方法和装置。

背景技术

金融领域对交易风险控制的要求较高，需要保证资金交易的安全性。在实际应用中，可能会存在一些欺诈行为。比如，欺诈者诱骗很多的普通消费者向其转账，但是却不向这些消费者返还相应的回报，以此进行牟利。为了识别上述的欺诈行为，将高风险的欺诈者识别出来，以采取措施尽量避免消费者的资金损失，可以利用交易模型来识别欺诈者，比如，将某个支付账户定性为欺诈者账户，将欺诈者账户进行的资金交易定性为风险交易。

但是，仍然会有一些欺诈行为无法通过交易模型识别得到，这部分隐藏的未被发现的欺诈行为可以称为“隐案”。隐案的数量也较多，这对于安全防控带来了较高的风险，有必要进行隐案的挖掘。

发明内容

有鉴于此，本公开提供一种欺诈识别方法和装置，以实现对隐藏的欺诈案件的识别。

具体地，本说明书一个或多个实施例是通过如下技术方案实现的：

第一方面，提供一种欺诈识别方法，所述方法包括：

获取交易数据样本集，所述交易数据样本集中的每一条交易数据至少包括：资金流向信息、交易方关联信息和所述交易数据的欺诈风险属性，所述交易方关联信息包括交易账户或者交易介质；

根据所述交易数据样本集构建欺诈传播关系图；其中，根据所述交易方关联信息构建所述欺诈传播关系图中的各个节点，根据所述资金流向信息和交易方关联信息构建所述各个节点之间的有向边，所述有向边用于表示节点之间的欺诈传播关系；

为所述欺诈传播关系图中的各个节点赋予初始的节点分值；

按照PageRank迭代更新算法，对所述欺诈传播关系图的各个节点的节点分值进行迭代更新，直至迭代收敛时得到最终的节点分值；其中，所述欺诈传播关系图中的各个节点在迭代更新过程中关联的欺诈传播权重，根据所述节点所在的交易数据的欺诈风险属性确定，若所述欺诈风险属性的等级越高，则所述欺诈传播权重越高；

若所述最终的节点分值高于预设的阈值，则确定对应的节点是欺诈者节点，所述欺诈者节点关联的交易数据为欺诈风险数据。

第二方面，提供一种欺诈识别装置，所述装置包括：

数据获取模块，用于获取交易数据样本集，所述交易数据样本集中的每一条交易数据至少包括：资金流向信息、交易方关联信息和所述交易数据的欺诈风险属性，所述交易方关联信息包括交易账户或者交易介质；

图构建模块，用于根据所述交易数据样本集构建欺诈传播关系图；其中，根据所述交易方关联信息构建所述欺诈传播关系图中的各个节点，根据所述资金流向信息和交易方关联信息构建所述各个节点之间的有向边，所述有向边用于表示节点之间的欺诈传播关系；

初始化分值模块，用于为所述欺诈传播关系图中的各个节点赋予初始的节点分值；