[发明专利]银企互联自动对账系统

说明书

本发明公开了一种银企互联自动对账系统，设有用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元1、用于实时接收营销确认到账信息的接收单元2、用于配置多行接收账号的银行配置单元3、用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元4、用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元5、用于输出到营销系统的对账确认输出单元6、用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元7。本发明有效的缩短了电费资金归集到账时间，确保电力公司电费资金足额上划，有效减少了人员手工操作的失误性和有效性。

技术领域

本发明涉及电子自动对账技术领域，具体为一种银企互联自动对账系统。

背景技术

山西省电力公司承担着全省的电力生产、建设、调度、经营及电力规划研究等任务。山西省电力公司所辖11个地市供电分公司是依地级行政单位所在地建制，各供电分公司下设支公司，共有114个县级供电支公司，服务于全省780多万工农业和城乡居民用户的用电工作。

目前电力的交费方式繁多，存在很多不规范的因素，导致银行进账单的数据千变万化，这给电力公司的各个电费中心实现银行进账数据与营销系统中应收账务数据之间的核对带来了相当大的困难。目前山西省电力公司的每个支（分）公司为此专门成立了资金对账班，根据银行进账单中的金额，和营销系统的解款金额进行金额匹配，对有零有整的金额，基本上能确定两者的关系，剩下的进账单金额，需要电话和电力的收费网点进行沟通，确认该笔进账单对应于营销系统中的哪笔解款，这个过程的工作量相当庞大。山西省电力公司决定，以先进的技术为支撑，实时从银行获取进账单数据，从营销系统获取解款单数据，实现进账单数据与借款单数据的自动化对账，推进营销电费帐户实时对账系统的建设进程，强化业务过程智能监控与管理，全面提升公司整体效益，及时管控业务过程中各项指标。

发明内容

本发明针对现有缴费对账方案存在的缺点，目的是提供一种银企互联自动对账系统。

本发明是采用如下技术方案实现的：

一种银企互联自动对账系统，设有用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元、用于实时接收营销确认到账信息的接收单元、用于配置多行接收账号的银行配置单元、用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元、用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元、用于输出到营销系统的对账确认输出单元、用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元。

用于配置多行接收账号的银行配置单元与用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元连接。

用于配置多地市营销确认到账信息的营销配置单元与用于实时接收营销确认到账信息的接收单元连接。

用于通过网银直接获取银行实时到账数据的接收单元和用于实时接收营销确认到账信息的接收单元与用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元连接。

用于将对账信息生成单元所输出数据与对账数据接收单元接收的银行对账信息根据规则自动匹配的自动对账单元以及输出自动对账结果信息的显示单元分别与用于输出到营销系统的对账确认输出单元和用于不符合自动对账规则的手动对账确认单元连接。