[发明专利]银行外汇数据监管方法及装置

说明书

本申请提供了一种银行外汇数据监管方法，该方法在获得待上报的多条外汇数据，并对外汇数据分别至少进行三个方面的检查，数量方面的检查、金额方面的检查及关联方面的检查。其中，数量方面具体检查：待上报的外汇数据的条数与以往的历史相比是否出现异常，以及检查是否有漏上报的系统；金额方面具体检查：每个系统上报的外汇数据总金额与该系统以往上报的外汇数据总金额相比是否出现异常；关联方面具体检查：存在关联关系的外汇数据是否存在异常。可见，该银行外汇数据监管方法可以对外汇数据在数量、金额及关联关系方面进行检查，检查内容更加全面，能够发现外汇数据可能存在的各种错误，提高上报数据的准确性及完整性。

技术领域

本申请涉及银行外汇数据监管领域，更具体地，是银行外汇报送数据监管方法及装置。

背景技术

银行领域中包含有外汇业务，按照相关规定，银行需要将各自的外汇交易数据上报至国家外汇管理系统。国家外汇管理系统对外汇数据进行监管，并对上报的外汇数据具有一定要求，需要外汇数据上报满足及时性、准确性及完整性。为了确保满足相关要求，各个银行均开发了报送监管系统，以对待上报的外汇数据进行检查并上报。

外汇数据以报表的形式上报，目前的报送监管系统是对每个外汇数据报表各自进行内部校验，校验内容也仅仅是细节校验，即检查外汇数据报表中的字段是否符合各自的格式规范，校验的范围仅仅是当月数据，并不能对外汇数据报表进行全面整体多维度检查。

可见，目前的银行外汇报送系统，对外汇数据的检查内容不够全面。

发明内容

有鉴于此，本申请提供了一种银行外汇数据监管方法，用于对银行外汇报送数据进行更加全面的检查，以发现外汇报送数据可能不存在的不准确及不完整数据。另外，本申请还提供了一种银行外汇数据监管装置，用以保证所述方法在实际中的应用及实现。

为实现所述目的，本申请提供的技术方案如下：

第一方面，本申请提供了一种银行外汇数据监管方法，包括：

确定待上报的多条目标外汇数据；

对多条所述目标外汇数据进行数量检查、金额检查及关联检查；其中：

所述数量检查包括：依据历史外汇数据的上报数量与目标外汇数据的上报数量之间的关系，判断目标外汇数据的上报数量是否正常；以及确定每条目标外汇数据的来源系统，并判断确定出的来源系统是否少于预设的来源系统；

所述金额检查包括：针对每个来源系统，汇总所述来源系统对应的目标外汇数据的总金额，以及获得所述来源系统对应的历史外汇数据的总金额；根据每个来源系统的历史外汇数据的总金额与目标外汇数据的总金额之间的关系，判断每个来源系统的目标外汇数据的上报金额是否正常；

所述关联检查包括：确定目标外汇数据之间的关联关系及关联条件，判断具有关联关系的目标外汇数据之间满足所述关联条件。

第二方面，本申请提供了一种银行外汇数据监管装置，包括：

外汇数据确定模块，用于确定待上报的多条目标外汇数据；

外汇数据检查模块，用于对多条所述目标外汇数据进行数量检查、金额检查及关联检查；

其中：所述外汇数据检查模块包括：数量检查子模块、金额检查子模块及关联检查子模块；

所述数量检查子模块，用于依据历史外汇数据的上报数量与目标外汇数据的上报数量之间的关系，判断目标外汇数据的上报数量是否正常；以及确定每条目标外汇数据的来源系统，并判断确定出的来源系统是否少于预设的来源系统；