[发明专利]预警等级确定方法、装置、设备及可读存储介质

说明书

技术领域

本发明主要涉及金融预警系统技术领域，具体地说，涉及一种预警等级确定方法、装置、设备及可读存储介质。

背景技术

目前金融机构在进行恐怖融资行为监测，报告涉嫌恐怖融资的可疑交易行为，对可疑客户进行预警时，采用的预警策略是采购服务的方式进行黑名单页面匹配，匹配的方式单一，不能根据匹配程度的高低进行预警分级，不利于根据预警分级进行业务决策，判断不准确，误判率高。

发明内容

本发明的主要目的是提供一种预警等级确定方法、装置、设备及可读存储介质，旨在解决现有技术中客户预警没有分级的问题。

为实现上述目的，本发明提供一种预警等级确定方法，所述预警等级确定方法包括以下步骤：

当检测到达预设时机时，获取系统中第一对象的登记信息和黑名单中第二对象的标记信息，其中登记信息包括证件类型、证件号码以及对象名称；

将所述登记信息和黑名单中各第二对象的标记信息进行匹配，确定各第一对象的匹配程度信息；

根据所述匹配程度信息，确定各第一对象预警等级。

优选地，所述将所述登记信息和黑名单中各第二对象的标记信息进行匹配，确定各第一对象的匹配程度信息的步骤包括：

当证件类型为第一预设证件类型时，判断证件号码是否完整；

若所述证件号码完整，则判断黑名单中各第二对象的标记信息是否存在与所述证件号码对应目标证件号码；

当黑名单中各第二对象的标记信息存在与所述证件号码对应目标证件号码时，对对象名称进行匹配，确定第一对象的匹配程度信息。

优选地，所述对对象名称进行匹配，确定第一对象的匹配程度信息的步骤包括：

将对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配，并判断对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配是否成功；

当对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配成功时，确定第一对象的匹配程度信息为一级程度；

当对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配失败时，将对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行部分匹配，并在部分匹配成功时，确定第一对象的匹配程度信息为二级程度。

优选地，所述当证件类型为第一预设证件类型时，判断证件号码是否完整的步骤之后包括：

若所述证件号码不完整，则将对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配，并判断对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配是否成功；

当对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配成功时，确定第一对象的匹配程度信息为三级程度；

当对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配失败时，将对象名称和黑名单中各第二对象的标记信息进行部分匹配，并在部分匹配成功时，确定第一对象的匹配程度信息为四级程度。

优选地，所述将所述登记信息和黑名单中各第二对象的标记信息进行匹配，确定各第一对象的匹配程度信息的步骤包括：

当证件类型为第二预设证件类型时，判断登记信息中是否包括出生日期；

若登记信息中包括出生日期，则判断黑名单中各第二对象的标记信息是否存在与所述证件号码对应目标证件号码；

当黑名单中各第二对象的标记信息存在与所述证件号码对应目标证件号码时，对对象名称进行匹配，确定第一对象的匹配程度信息；

当黑名单中各第二对象的标记信息不存在与所述证件号码对应目标证件号码时，将对象名称、出生日期和黑名单中各第二对象的标记信息进行完全匹配，并在完全匹配成功时，确定第一对象的匹配程度信息为二级与三级之间的中间程度。

优选地，所述对对象名称进行匹配，确定第一对象的匹配程度信息的步骤包括：

判断对象名称的字体类型和黑名单中各第二对象的标记信息的名称字体类型是否一致；

当对象名称的字体类型和黑名单中各第二对象的标记信息的名称字体类型一致时，进行对象名称匹配，确定第一对象的匹配程度信息；

当对象名称的字体类型和黑名单中各第二对象的标记信息的名称字体类型不一致时，对对象名称的字体类型和黑名单中各第二对象的标记信息的名称字体类型进行转换，并在转换后进行对象名称匹配，确定第一对象的匹配程度信息。

优选地，所述根据所述匹配程度信息，确定各第一对象预警等级的步骤包括：

当第一对象的匹配程度信息为一级程度时，确定第一对象预警等级为一级预警；

当第一对象的匹配程度信息为二级程度时，确定第一对象预警等级为二级预警；