[发明专利]一种适用于金融场景的客户洞察方法和系统

权利要求书

1.一种适用于金融场景的客户洞察方法，其特征在于，包括：

获取用户的多个预设维度的金融数据；

根据预先设置的数据分析模型，对所述金融数据进行分析，获取所述多个预设维度的金融数据中的每个预设维度的金融数据的分析值；

根据所述金融数据和所述分析值，输出针对所述用户的分析结果。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预先设置的数据分析模型，对所述金融数据进行分析，包括：

当金融数据存在更新时，对更新的金融数据进行平滑函数取值计算；

根据预先设置的数据分析模型对取值计算后的金融数据进行分析。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取用户的多个预设维度的金融数据包括：通过以下方式中的一种或多种来获取所述金融数据：

提取与用户的智能对话交互中的预设信息，所述预设信息包括关键词、对话时长；

记录用户所登录的场景信息，所述场景信息包括页面埋点数据、用户状态、轨迹；

采集用户在应用程序中的操作数据，所述操作数据包括页面停留时间、所持有产品、状态；

记录用户对于问卷调查的答案信息，所述答案信息包括问卷的内容、回答时长、间隔；

所述预设维度包括以下中的多个：资金实力、投资经验、风险偏好、收益目标、性格特征和投资期限。

4.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预先设置的数据分析模型，对所述金融数据进行分析获取分析结果，包括：使用以下数据分析模型中的一种或多种，对所述金融数据进行分析获取分析结果：自然语言处理陪伴洞察模型、神经网络模型、加权决策树模型、先验知识贝叶斯模型和行为金融学模型。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述金融数据和所述分析值，输出针对所述用户的分析结果，包括：

根据预设维度以及每个预设维度对应的权重值，将所述分析值进行图形化；

输出图形化的分析值。

6.一种适用于金融场景的客户洞察系统，其特征在于，包括：

获取模块，用于获取用户的多个预设维度的金融数据；

分析模块，用于根据预先设置的数据分析模型，对所述金融数据进行分析，获取所述多个预设维度的金融数据中的每个预设维度的金融数据的分析值；

输出模块，用于根据所述金融数据和所述分析值，输出针对所述用户的分析结果。

7.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述分析模块还用于：

当所述金融数据存在更新时，对更新的金融数据进行平滑函数取值计算；

根据预先设置的数据分析模型对取值计算后的金融数据进行分析。

8.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，所述获取模块还用于通过以下方式中的一种或多种来获取所述金融数据：

提取与用户的智能对话交互中的预设信息，所述预设信息包括关键词、对话时长；

记录用户所登录的场景信息，所述场景信息包括页面埋点数据、用户状态、轨迹；

采集用户在应用程序中的操作数据，所述操作数据包括页面停留时间、所持有产品、状态；

记录用户对于问卷调查的答案信息，所述答案信息包括问卷的内容、回答时长、间隔；

所述预设维度包括以下中的多个：资金实力、投资经验、风险偏好、收益目标、性格特征和投资期限。

9.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，

所述分析模块还用于：使用以下数据分析模型中的一种或多种，对所述金融数据进行分析获取分析结果：自然语言处理陪伴洞察模型、神经网络模型、加权决策树模型、先验知识贝叶斯模型和行为金融学模型。

10.根据权利要求6所述的系统，其特征在于，

所述输出模块，还用于：

根据预设维度以及每个预设维度对应的权重值，将所述分析值进行图形化；

输出图形化的分析值。