[发明专利]一种资金管理方法和资金管理平台

权利要求书

1.一种资金管理方法，其特征在于，包括：

获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，所述银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；所述交易流水文件中包括多条第二交易记录；

针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，所述目标业务类型为所述多种业务类型中的任一种；

根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；

向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述第一交易记录和所述第二交易记录中包括对账标志位；

所述针对目标业务类型对应的银联清算流水文件的每条第一交易记录和交易流水文件的每条第二交易记录进行对账处理，包括：

逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；

若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；

若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件。

3.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据预设的资金会计分录配置格式将对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表，包括：

根据所述第一交易记录中的预设字段，确定每条所述第一交易记录的交易类型；

根据所述交易类型确定借贷方向；

根据所述交易类型和所述借贷方向更新所述对账后的银联清算流水文件中的每条所述第一交易记录；

根据所述资金会计分录配置格式对更新后的所述对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，还包括：

获取多个业务类型中每个业务类型对应的关系文件；所述关系文件包括支行代码与卡号的关系文件、支行代码与ATM终端标识的关系文件、支行代码与商户的关系文件；

所述针对目标业务类型对应的银联清算流水文件的每条第一交易记录和交易流水文件的每条第二交易记录进行对账处理之后，还包括：

针对所述对账后的银联清算流水文件中的每条第一交易记录，确定所述第一交易记录的数据来源；所述数据来源包括发卡方和受理方；若确定所述数据来源为发卡方时，根据所述支行代码与卡号的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；若确定所述数据来源为受理方时，根据所述支行代码与ATM终端标识的关系文件或支行代码与商户的关系文件确定所述第一交易记录对应的支行代码；根据所述支行代码更新所述第一交易记录；

根据支行代码，对所述银联清算流水文件进行汇总。

5.一种资金管理平台，其特征在于，包括：

获取单元，用于获取多个业务类型中每个业务类型对应的银联清算流水文件和交易流水文件；其中，所述银联清算流水文件中包括多条第一交易记录；所述交易流水文件中包括多条第二交易记录；

处理单元，用于针对目标业务类型对应的银联清算流水文件中的每条第一交易记录和交易流水文件中的每条第二交易记录进行对账处理；其中，所述目标业务类型为所述多种业务类型中的任一种；根据预设的资金会计分录配置格式对对账后的银联清算流水文件进行汇总，得到资金会计分录配置表；

发送单元，用于向核心系统发送所述资金会计分录配置表，以使所述核心系统根据所述资金会计分录配置表中的每条记录进行处理。

6.如权利要求5所述的资金管理平台，其特征在于，所述第一交易记录和所述第二交易记录中包括对账标志位；

所述处理单元，用于：

逐条确定所述第一交易记录和所述第二交易记录是否匹配；若匹配成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志位为对账成功；若匹配不成功，更新所述第一交易记录和所述第二交易记录中的对账标志为对账失败、且将所述对账失败的第一交易记录或第二交易记录插入差错处理文件。