[发明专利]针对异常重复交易欺诈检测方法、系统、介质及设备

权利要求书

1.一种针对异常重复交易欺诈检测方法，其特征在于，包括：

获取交易记录信息及交易身份信息；

根据所述交易身份信息建立身份认证模型；

根据所述交易记录信息提取实时交易身份信息、交易时间信息和交易金额信息；

保存所述实时交易身份信息，并分析所述实时交易身份信息的IP信息；

匹配所述身份认证模型与所述实时交易身份信息获取历史匹配信息；

根据所述历史匹配信息分析所述历史匹配信息对应的交易行为对应的所述交易时间信息、所述交易金额信息的获取放行身份判定信息；

根据所述放行身份判定信息更新所述身份信息模型。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述交易身份信息建立身份认证模型具体包括：

从后台服务器接收所述交易身份信息；

保持所述交易身份信息于所述身份认证模型的样本库；

接收所述放行身份判定信息；

根据所述身份认证模型更新所述样本库。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述保存所述实时交易身份信息，并分析所述实时交易身份信息的IP信息具体包括：

获取所述实时交易身份信息；

提取所述实时交易身份信息中的所述IP信息；

判断所述IP信息是否为常用IP信息；

若是，则放行所述交易记录信息对应的交易行为；

若否，则发送所述交易记录信息对应的所述实时交易身份信息。

4.根据权利要求1或2所述的方法，其特征在于，所述匹配所述身份认证模型与所述实时交易身份信息获取历史匹配信息具体包括：

获取未使用常用IP的所述交易行为对应的所述实时交易身份信息对应的所述交易记录信息；

获取所述身份认证模型中的所述样本库；

匹配所述实时交易身份信息与所述样本库；

判断所述实时交易身份信息是否与所述样本库中的样本匹配；

若是，则发送所述实时交易身份信息；

若否，则放行所述实时交易身份信息对应的所述交易记录信息的所述交易行为；

发送所述历史匹配信息。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据所述历史匹配信息分析所述交易记录信息对应的交易行为的所述交易时间信息、所述交易金额信息的获取放行身份判定信息具体包括：

接收所述历史匹配信息；

根据所述历史匹配信息获取未放行的交易行为对应的所述实时交易身份信息；

获取所述实时交易身份信息对应的所述交易时间信息；

获取所述交易时间信息中的交易间隔信息；

判断所述交易间隔信息是否小于预设间隔阈值；

若是，则获取所述实时交易身份信息对应的交易金额信息；

若否，则放行所述实时交易身份信息的交易记录信息对应的所述交易行为；

判断所述交易金额信息是否多次交易金额之差小于预设金额差阈值；

若是，则拦截所述交易记录信息对应的所述交易行为；

若否，则放行所述交易记录信息对应的所述交易行为。

6.一种针对异常重复交易欺诈检测系统，其特征在于，包括：交易记录获取模块、模型建立模块、特征信息提取模块、IP分析模块、历史匹配模块、交易认证模块与模型更新模块；

所述交易记录获取模块，用于获取交易记录信息及交易身份信息；

所述模型建立模块，用于根据所述交易身份信息建立身份认证模型；

所述特征信息提取模块，用于根据所述交易记录信息提取实时交易身份信息、交易时间信息和交易金额信息；

所述IP分析模块，用于保存所述实时交易身份信息，并分析所述实时交易身份信息的IP信息；

所述历史匹配模块，用于匹配所述身份认证模型与所述实时交易身份信息获取历史匹配信息；

所述交易认证模块，用于根据所述历史匹配信息分析所述历史匹配信息对应的交易行为对应的所述交易时间信息、所述交易金额信息的获取放行身份判定信息；

所述模型更新模块，用于根据所述放行身份判定信息更新所述身份信息模型。