[发明专利]一种可疑交易监测方法、装置、设备及存储介质

权利要求书

1.一种可疑交易监测方法，其特征在于，所述方法包括：

获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；

获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；

检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；

在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据之前，所述方法还包括：

获取可疑交易监测模型集，所述可疑交易监测模型集包括至少一个可疑交易监测模型；

从所述可疑交易监测模型集中选取一个可疑交易监测模型；

获取被选取的可疑交易监测模型对应的可疑交易特征；

对所述可疑交易特征进行拆分，获取对应的可疑交易指标表；

遍历所述可疑交易监测模型集，获取各可疑交易监测模型对应的可疑交易指标表。

3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围之后，所述方法还包括：

在所述交易数据中的交易金额不超过预设阈值时，判定所述客户的交易行为不属于可疑交易行为。

4.如权利要求3所述的方法，其特征在于，所述在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为之后，所述方法还包括：

获取所述客户的身份信息、财务状况和/或经营业务信息；

在所述交易数据与所述客户的身份信息、财务状况和/或经营业务信息不符时，判定所述客户存在非法行为。

5.如权利要求4所述的方法，其特征在于，所述对所述可疑交易特征进行拆分，获取对应的可疑交易指标表，包括：

按第一预设规则对所述可疑交易特征进行拆分，获得所述可疑交易监测模型对应的若干个系统规则，并建立相应的系统规则表；

将所述系统规则表中的各系统规则按照第二预设规则拆分为若干个可疑交易指标；

确定所述可疑交易指标中各可疑交易指标所属的指标级别，并对不同级别的可疑交易指标按预设表项进行分类编排，所述预设表项包括：指标代码、指标名称以及指标类型；

根据分类编排后的各级指标确定出各指标对应的上级指标，获取所述上级指标对应的指标代码，将上级指标对应的指标代码与本级指标代码进行关联，并根据关联结果建立可疑交易指标表。

6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述遍历所述可疑交易监测模型集，获取各可疑交易监测模型对应的可疑交易指标表之后，所述方法还包括：

响应于工作人员输入的指标修改指令，根据所述指标修改指令对所述可疑交易指标表中的待修改指标进行修改，并对修改后的可疑交易指标表进行保存。

7.如权利要求6所述的方法，其特征在于，所述可疑交易指标包括基础指标和规则指标；

相应地，所述在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为，具体包括：

检测所述交易数据是否与所述基础指标相匹配；

在所述交易数据与所述基础指标相匹配时，检测所述交易数据中剩余的交易数据是否落入所述规则指标的数据范围；

在所述交易数据中剩余的交易数据落入所述规则指标的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。

8.一种可疑交易监测装置，其特征在于，所述装置包括：

信息提取模块，用于获取客户的交易信息，从所述交易信息中提取预设类型的交易数据；

指标获取模块，用于获取各可疑交易监测模型分别对应的可疑交易指标表；

数据匹配模块，用于检测所述交易数据是否落入所述可疑交易指标表的数据范围；

行为判定模块，用于在所述交易数据落入所述可疑交易指标表的数据范围时，判定所述客户的交易行为属于可疑交易行为。