[发明专利]交易资金预警方法、服务器及存储介质

权利要求书

1.一种交易资金预警方法，应用于服务器，其特征在于，该方法包括：

接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；

分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；及

当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

2.如权利要求1所述的交易资金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

当该单笔入金预警值小于或等于第一预设阈值时，分别获取该入金业务对应的入金金额与第一预设时间内该第二账户内的已入金总金额，计算得到待分析总入金金额；

根据该待分析总入金金额与预设的总入金限额，计算该入金业务对应的总入金预警值；及

当该总入金预警值大于第二预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

3.如权利要求2所述的交易资金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

获取该划转指令中的划转时间，判断该划转指令中的划转时间是否超出预设时限；及

当划转时间超出该预设时限时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

4.如权利要求3所述的交易资金预警方法，其特征在于，所述预设时限的确定步骤包括：

获取该第一账户对应的用户在第二预设时间内的历史交易记录，计算该用户在该第二预设时间内的交易成功率；

根据交易成功率与客户类别的对应关系，确定该用户所属的客户类别；及

根据该用户所属的客户类别，确定该用户将该入金金额从该第一账户划转至该第二账户的时限。

5.如权利要求1-4所述的交易资金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

接收根据该资产跨境交易的出金业务将出金金额从第二账户划转至第三账户的划转指令；

分别获取该出金业务对应的出金金额及该资产对应的入金金额，根据该出金金额及该资产对应的入金金额，计算该出金业务对应的单笔出金预警值；及

当该单笔出金预警值大于第三预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

6.如权利要求5所述的交易资金预警方法，其特征在于，该方法还包括：

当该单笔出金预警值小于或等于第三预设阈值时，分别获取该出金业务对应的出金金额与第二预设时间内该第二账户内的已出金总金额，计算得到待分析总出金金额；

根据该待分析总出金金额与预设的总出金限额，计算该出金业务对应的总出金预警值；及

当该总出金预警值大于第四预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

7.一种服务器，其特征在于，该服务器包括：存储器、处理器，所述存储器上存储有可在所述处理器上运行的交易资金预警程序，该程序被所述处理器执行时实现如下步骤：

接收根据资产跨境交易的入金业务将入金金额从第一账户划转至第二账户的划转指令；

分别获取该入金业务对应的入金金额及该资产对应的资产金额，根据该入金金额及该资产对应的资产金额，计算该入金业务对应的单笔入金预警值；及

当该单笔入金预警值大于第一预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。

8.如权利要求7所述的服务器，其特征在于，该程序被所述处理器执行时还实现如下步骤：

当该单笔入金预警值小于或等于第一预设阈值时，分别获取该入金业务对应的入金金额与第一预设时间内该第二账户内的已入金总金额，计算得到待分析总入金金额；

根据该待分析总入金金额与预设的总入金限额，计算该入金业务对应的总入金预警值；及

当该总入金预警值大于第二预设阈值时，拒绝该划转指令，并生成预设格式的预警信息，将该预警信息发送至预设审核终端。