[发明专利]可疑洗钱团伙的识别方法和识别装置

说明书

本说明书提供一种可疑洗钱团伙的识别方法，包括：基于满足预定统计条件的资金往来记录，建立记录中资金账户之间的资金往来关系；根据所建立的资金往来关系，对资金账户采用聚类算法进行聚类，并生成每个类别的类别特征；将满足黑名单条件的类别标记为洗钱类别，将满足白名单条件的类别标记为正常类别，以洗钱类别和正常类别的类别特征作为样本数据，对二分类模型进行训练；将除洗钱类别和正常类别以外的其他类别的类别特征输入训练完成的二分类模型，根据二分类模型的输出判断所述其他类别是否为可疑洗钱团伙。

技术领域

本说明书涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种可疑洗钱团伙的识别方法和识别装置。

背景技术

随着信息科技的发展，互联网技术逐渐拓展至金融领域，形成新的业务模式——互联网金融。互联网金融拓宽了金融服务的通道、优化了资金的配置、降低了交易成本、简化了交易程序，能够弥补传统金融的不足，满足用户多样化的需求。

然而，互联网本身具有的匿名、快速、便捷等特点，也为各种非法行为的实施提供了有利条件，网络洗钱就是其中的一种。近年来，洗钱呈现由传统支付工具向互联网金融转移的趋势，不法分子利用网络支付工具洗钱已成常态。在这样的背景下，如何快速有效地防范洗钱风险已成为互联网金融行业发展亟待解决的问题。

发明内容

有鉴于此，本说明书提供一种可疑洗钱团伙的识别方法，包括：

基于满足预定统计条件的资金往来记录，建立记录中资金账户之间的资金往来关系；

根据所建立的资金往来关系，对资金账户采用聚类算法进行聚类，并生成每个类别的类别特征；

将满足黑名单条件的类别标记为洗钱类别，将满足白名单条件的类别标记为正常类别，以洗钱类别和正常类别的类别特征作为样本数据，对二分类模型进行训练；

将除洗钱类别和正常类别以外的其他类别的类别特征输入训练完成的二分类模型，根据二分类模型的输出判断所述其他类别是否为可疑洗钱团伙。

本说明书还提供了一种可疑洗钱团伙的识别装置，包括：

资金往来关系单元，用于基于满足预定统计条件的资金往来记录，建立记录中资金账户之间的资金往来关系；

类别特征生成单元，用于根据所建立的资金往来关系，对资金账户采用聚类算法进行聚类，并生成每个类别的类别特征；

二分类模型训练单元，用于将满足黑名单条件的类别标记为洗钱类别，将满足白名单条件的类别标记为正常类别，以洗钱类别和正常类别的类别特征作为样本数据，对二分类模型进行训练；

可疑团伙判定单元，用于将除洗钱类别和正常类别以外的其他类别的类别特征输入训练完成的二分类模型，根据二分类模型的输出判断所述其他类别是否为可疑洗钱团伙。

本说明书提供的一种计算机设备，包括：存储器和处理器；所述存储器上存储有可由处理器运行的计算机程序；所述处理器运行所述计算机程序时，执行上述可疑洗钱团伙的识别方法所述的步骤。

本说明书提供的一种计算机可读存储介质，其上存储有计算机程序，所述计算机程序被处理器运行时，执行上述可疑洗钱团伙的识别方法所述的步骤。

由以上技术方案可见，本说明书的实施例中，采用账户间的资金往来关系将账户聚类为若干个类别，分别将满足黑名单条件和白名单条件的类别标记为洗钱类别和正常类别，以洗钱类别和正常类别的类别特征作为样本数据训练二分类模型，利用训练完成的二分类模型来识别其他类别是否是可疑洗钱团伙；本说明书的实施例能够采用近期的资金往来记录，基于从资金往来关系发现的账户之间的关联，快速而准确的识别出高风险的可疑洗钱团伙。

附图说明

图1是本说明书实施例中一种可疑洗钱团伙的识别方法的流程图；